《银行柜面业务处理》全套教学课件.ppt

活动三 办理代理基金申/认购【业务流程】与 【业务实施】 步骤3、柜员办理：(1)如果客户银行资金账户余额不足时，可持现金来办理基金的申/认购业务，柜员清点现金无误后，应把该款项先存入客户的银行账户。(2)柜员刷客户银行卡，提示客户输入交易密码，客户输入密码后，进入录入界面，输入基金申/认购委托单交易代码，录入客户填写的基金申/认购信息，确认后客户银行资金账户内的资金划入基金账户，同时基金申/认购交易成功。 1、柜员受理 2、柜员审核 3、柜员办理 4、打印签章 5、送别客户 步骤1 步骤2 步骤3 步骤4 步骤5 活动三 办理代理基金申/认购【业务流程】与 【业务实施】 步骤4、打印、签章：柜员打印《代理基金申/认购委托单》和证券业务回单，交易手续费直接从客户银行资金账户扣除，提请客户签字，然后在《代理基金申/认购委托单》和证券业务回单上加盖银行业务公章和柜员名章。 1、柜员受理 2、柜员审核 3、柜员办理 4、打印签章 5、送别客户 步骤1 步骤2 步骤3 步骤4 步骤5 活动三 办理代理基金申/认购【业务流程】与 【业务实施】 步骤5、送别客户：柜员把《代理基金申/认购委托单》和证券业务回单的客户回单联和客户身份证件、基金账户、银行资金账户等一并交给客户，送别客户。 1、柜员受理 2、柜员审核 3、柜员办理 4、打印签章 5、送别客户 步骤1 步骤2 步骤3 步骤4 步骤5 活动三 办理代理基金申/认购【训练与评价】 201×年6月1日，客户张荣持本人身份证件、已开立的基金账户和银行资金账户要求申购50,000.00元华夏复兴股票证券投资基金（基金代码000031）。张荣身份证件号码借记卡账户为：4213450069549876,开立的基金账号为：29857938476283。柜员王莉（柜员号：203001）接待了客户，圆满的完成了业务。 【要求：完成图5-30相关内容】 活动四 办理代理基金赎回【业务描述】 201×年11月1日，客户杨东持本人身份证件、已开立的个人基金账户和银行资金账户要求赎回长城久恒基金（基金代码：200001），柜员王莉（柜员号：203002）接待了客户，圆满的完成了业务。 活动四 办理代理基金赎回【业务流程】与 【业务实施】 步骤1、柜员受理：客户来银行办理基金赎回业务时，柜员应提请客户提供本人的有效身份证件，基金交易卡、与交易卡相捆绑的银行资金账户，填写一式两联《代理基金赎回/预约赎回委托单》（见图5-31）。 1、柜员受理 2、柜员审核 3、柜员办理 4、打印签章 5、送别客户 步骤1 步骤2 步骤3 步骤4 步骤5 活动四 办理代理基金赎回【业务流程】与 【业务实施】 步骤2、柜员审核：（1）审核客户本人的有效身份证件原件及复印件；（2）审核客户填写的《代理基金赎回/预约赎回委托单》内容是否完整、清晰、正确；（3）查询客户基金账户，应无挂失、无冻结、无权益、无未完成的交易委托等。 1、柜员受理 2、柜员审核 3、柜员办理 4、打印签章 5、送别客户 步骤1 步骤2 步骤3 步骤4 步骤5 活动四 办理代理基金赎回【业务流程】与 【业务实施】 步骤3、柜员办理：柜员输入基金赎回交易代码，录入客户赎回基金的交易信息，确认后交易成功。日终确认赎回交易价格后，赎回资金将划入与客户基金账户捆绑的银行资金账户。 1、柜员受理 2、柜员审核 3、柜员办理 4、打印签章 5、送别客户 步骤1 步骤2 步骤3 步骤4 步骤5 活动四 办理代理基金赎回【业务流程】与 【业务实施】 步骤4、打印、签章：柜员打印《代理基金赎回/预约回委托单》和证券业务回单，提请客户签字；并在《代理基金赎回/预约赎回委托单》和证券业务回单上加盖业务公章和柜员名章。交易手续费直接从客户银行资金账户扣除。 1、柜员受理 2、柜员审核 3、柜员办理 4、打印签章 5、送别客户 步骤1 步骤2 步骤3 步骤4 步骤5 活动四 办理代理基金赎回【业务流程】与 【业务实施】 步骤5、送别客户：柜员把客户签好的《代理基金赎回/预约赎回委托单》和证券业务回单客户回单联与客户身份证件、基金卡、银行资金账户等一并交给客户，把客户签好的《代理基金赎回/预约赎回委托单》和证券业务回单银行记账联留存，整理相关的凭证。送别客户。 1、柜员受理 2、柜员审核 3、柜员办理 4、打印签章 5、送别客户 步骤1 步骤2 步骤3 步骤4 步骤5 活动四 办理代理基金赎回【训练与评价】 201×年10月1日，客户张荣持本人身份证件、已开立的基金账户和银行资金账户要求赎回华夏复兴股票证券投资基金4000份（基金代码000031）。张荣身份证件号码借