全额清分工作总结.pdf

篇一：湛江地区实施现金全额清分工作方案 湛江 地区实施现金全额清分工作方案 一、政策依据 2014年4 月2 日， 湛江人民银行下发了《关于加强现金全额清分工作的通知》文件，要求各单位2014 年上半年 实现100 元券别全额清分，2014 年底实现50 元券、20 元券及10 元券全额清分，2015 年上 半年实现5 元券全额清分。全额清分是指柜台、自助设备收入的现金都必须经过清分机或手 工清分才能对外付出或上缴人民银行。 二、准备工 （一）将清分场地 面积扩大到100平方米，在原4 个人员基础上增加8 人，增加2 台4+2 口光荣品牌中型清分 机及2 台流水线清分设备。每个支行配备1 至2 台2+1 口光荣品牌小型清分机。 （二）补充容量 320 万（470×370×374）尾箱x 个、容量450 万(520×500×380)尾箱x 个、卡封锁x 个、 卡封条x 箱。 三、清分模式 为减少现金在途及 在库占用成本，降低现金调运频率，降低押运成本，湛江地区采取柜台分散清分及总行运营 部清分中心集中清分模式，即在不影响柜台人员对外服务情况下，柜台人员应使用清分机对 大面额50 元与100 元券别自行清分，自行清分的现金可直接对外付出，实在无法清分的现金 应回笼库房，由清分中心组织清分。 四、资金流转各环 节有关规定 （一）现金回笼库 房环节规定 每天营业结束前， 各支行应将无法清分的现金，调入其中一个 柜员名下尾箱，再由该柜员根据上缴的数量，通过网点综合服务系统向总行库房提出上缴预 约。完整券必须以捆为单位上缴，残钞券也可以把为单位上缴。会计主管（主办）对上缴预 约授权时，应先认真核对上缴数量，准确后在系统中进行授权。授权后，授权人员应与该柜 员在监控下将现金装入头寸尾箱，并双人锁箱双人办理移交登记，待安保押运公司收尾时， 连同营业尾箱交安保押运公司签收。上缴的现金当晚暂不做跨机构调拨账务处理，只作为寄 存，寄存的现金归属支行在用现金，寄存的数量以已授权的预约为准，共备查。次日营业前 应及时做跨机构调拨账务，以便库房核准上缴的现金后做调入处理。 （二）支行领用现 金环节规定 各支行应合理匡算 次日领取已清分的备付现金各券别需求量，并于当天15：00 前通过网点服务系统向库房进行 预约，以便库房管库人员及时受理，并按受理券别及金额进行装箱。对于特殊情况需要追加 的，可在16：00 前再次追加预约，16：00 后库房不再受理预约。库房管库人员装完箱后， 应逐一登记，以便安保押运公司押运时办理签收。当天运往安保押运公司寄存的现金归属在 库现金，不做跨机构调拨账务处理，于次日早再做账务处理，受理的调拨单做为寄存的依据， 供备查。