个人理财建议书例本.pptVIP

* 21世纪 个人理财 2001年11月 * 第一页，共二十八页。 请花上几分钟时间完成下表： 每月收入和支出 ．你使用预算吗？ ．你有需要立即采取行动的财务问题吗 （如子女上大学、失业、投资失利等）？ 退休 ．你在为退休而储蓄吗？ ．你知道你现在需要什么样的回报率，才能在退休后维持现有生活方式吗（考虑通胀和税收）？ 子女教育 ．你为这一支出做了计划吗？ ．你的教育储蓄是为了减少纳税吗？ 你的投资 ．你的投资很好地分散了吗？ ．你对这些投资效果满意吗？ 风险和保险 ．你的保险足以满足在遭遇死亡或残疾情况下你家庭的需要了吗？ 财产计划 ．你已经考虑了减少财产税和遗产税费用吗？ 个人财务健康诊断 * 第二页，共二十八页。 对个人可能的灾难不能提供足够的保护 生活中的财务目标难以达到 资产结构不合理，未能创造最大收益 对理财不进行规划的后果 * 第三页，共二十八页。 个人理财为大势所趋 宏观环境 社会保障体系改革 新兴市场投资高成长 短缺时代过渡到投资时代 消费者行为 追求高品 质生活 对金融服 务多样化 需求 个人理财 客观基础 客户需求 * 第四页，共二十八页。 “中国的个人理财咨询市场将远远超过其他信息咨询市场。” ——摘自《世界经理人