财务有限公司客户洗钱风险等级分类管理办法.docx

财务有限公司客户洗钱风险等级分类管理办法 第一章　总则 第一条　为了规范财务公司（以下简称公司）预防洗钱和恐怖融资活动的行为，建立有效的客户风险管理体系，根据相关法律法规，特制定本办法。 　　第二条　本办法所称的风险是指洗钱风险，即公司因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告客户涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类声誉风险、法律风险和经营风险。 第三条 客户洗钱风险等级分类是指公司根据客户身份和交易情况，参考客户洗钱风险等级划分标准，对客户的洗钱风险等级进行分类，达到根据客户不同的洗钱风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险的目的。 第四条 客