2022年个人理财习题集及答案.pdf

项目一认识个人理财规划 训练答案 一.单选题 1.关于理财观念，下列说法正确的是（ ）。C A.理财是有钱人的事 B.学生没有收入，不需要理财 C.理财应该提早规划 D.理财就是投资，赚取收益 2.我们说美国人喜欢冒险，中国人追求平安是富，这反映了客户（ ）方面的风险特征。C A.风险分布 B.风险认知度 C.风险偏好 D.实际风险承受能力 3.（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A A.理财目标 B.投资目标 C.理财目的 D.投资目的 4.“收入低，消费大；资产较少，甚至净资产为负”指的是家庭周期的（ ）。A A.青年单身期 B.家庭形成期 C.家庭成长期 D.家庭成熟期 E.家庭衰退期 5.“从结婚到子女出生，家庭成员随子女出生而增加”是指（ ）。B A.青年单身期 B.家庭形成期 C.家庭成长期 D.家庭成熟期 E.家庭衰退期 6.“从子女出生到完成学业为止，家庭成员固定”是指（ ）。C A.青年单身期 B.家庭形成期 C.家庭成长期 D.家庭成熟期 E.家庭衰退期 7.“家庭成员数随子女独立而减少”是指（ ）。D A.青年单身期 B.家庭形成期 C.家庭成长期 D.家庭成熟期 E.家庭衰退期 1 8.“家庭成员只有夫妻兩人”是指（ ）。E A.青年单身期 B.家庭形成期 C.家庭成长期 D.家庭成熟期 E.家庭衰退期 9. 张先生存入银行10 000元，2年后连本带息取出，假如年利率为5%，那么按照单利终值计算，可以 获得的本利和为( )元。C A.10 500 B.11 025 C.11 000 D.20 000 10. 下列不属于个人理财规划总体目标的是( )。A A. 投资收益 B. 财务安全 C. 财务自由 D. 财务自主 　　 二.多选题 1. 理财师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循的原则有( )。ABC A. 家庭类型与理财策略相匹配 B. 现金保障优先 C. 消费、投资与收入相匹配 D. 追求收益优于风险管理 2. 下列关于货币现值和终值的说法中，正确的是(　　)。ABCD A. 终值计算是现值计算的逆运算 B. 现值是未来货币收入在目前时点上的价值 C. 货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高 D. 期限越长，利率越高，终值就越大 3. 根据货币的时间价值理论，影响终值大小的因素主要有 ( )。BD A. 市盈率 B. 投资年限 C. 资产/负债比率 D. 投资收益率 4.生命周期理论把家庭分为（ ）。ABCDE A.青年单身期 B.家庭形成期 C.家庭成长期 D.家庭成熟期 E.家庭衰退期 5.家庭形成期的财务特征是（ ）。ABCD A.收入以双薪为主 B.支出随成员增加而上升 C.储蓄随成员增加而下降 D.家庭支出负担大 6.家庭成长期的财务特征是（ ）。ABCD A.收入以双薪家庭为主 B.支出随成员固定而趋于稳定 2 C.在子女上大学前储蓄增加 D.可积累的资 逐年增加，要开始控制投资风险 7.家庭成熟期的财务特征是（ ）。ABCD A.收入达到巅峰 B.支出随成员减少而降低 C.退休金储蓄增加 D.可积累的资 逐年增加 8.家庭衰退期的财务特征是（ ）。ABCD A.以理财和转移性收入为主 B.医疗支出提高而其他支出降低 C.大部分情况下支出大于收入 D.变现资 来应付