2022年十大监管挑战 -防范多米诺骨牌效应 -KPMG.pptx

防范多米诺骨牌效应 2十0大22监年管挑战 目录 ©师事20务22所毕—马澳威门华特振别会行计政师区事合务伙所（制特事殊务普所通，及合毕伙马）—威中会国计合师伙事制务会所计—师香事港务特所别，行毕政马区威合企伙业制咨事询（务中所国，均）有是限与公英司国—私中营国担有保限有责限任公公司司—，毕马威国会际计 有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。 2022年十大监管挑战 2 快速变革 保持专注 缓释风险 公平与共融 引言 气可候持与续发展 加产密与数字资 平台与操守 网络与数据 金融犯罪 欺诈与 估值风险 第三方与 云技术 科技与韧性 风险“自满” 我非常高兴代表毕马威监管洞察中心发布《2022 年十大监管挑战》。我们预计监管“边界”将不断扩大，监 管期望亦将迅速上升（无论是否推出新规）。以下十大方面将构成监管挑战，监管和执法活动将显著增加， 金融服务公司应为此做好准备： 快速变革 公平与共融 气候与可持续发展 加密与数字资产 保持专注 网络与数据 欺诈与金融犯罪 估值风险 缓释风险 第三方与云技术 科技与韧性 风险“自满” 引言 平台与操守 如系果。您希望更详细地了解本报告聚焦的问题和行动，或讨论贵公司面临的独特挑战，欢迎随时与我们联 谨致问候！ Amy Matsuo 主管 ESG与监管洞察 2002222 毕毕马马威威华华振振会会计计师师事事务务所所（（特特殊殊普普通通合合伙伙））—— 中中国国合合伙伙制制会会计计师师事事务务所所，，毕毕马马威威企企业业咨咨询询（（中中国国））有有限限公公司司 —— 中中国国有有限限责责任任公公司司，，毕马威会会计计 ©©师师有有事事限限2 务务公公所所司司相相——关关澳澳联联门门的的特特独独别别立立行行成成政政员员区区所所合合全全伙伙球球制制性性事事组组务务织织所所中中，，及及的的毕毕成成马马员员威威。。版版会会权权计计所所师师有有事事，，务务不不所所得得——转转载载香香港港。。特特别别行行政政区区合合伙伙制制事事务务所所，，均均是是与与英英国国私私营营担担保保有有限限公公司司 —— 毕毕马威国际际 2022年十大监管挑战 3 鉴有于关投的资监者督需和求执、法公议众题意，识并、将社公会平动条荡款以的及适政用府范当围局扩的大首到要所任有务消和费指者令触等点因。素，监管机构重点关注与消费者和投资者保护 公平与共融 设定清晰且可衡量的多元化、公平和共融目标；制定指标用于衡量和监测进度，并将其纳入管理层工作目标。 公众要求金融服务机构促进种族平等和共融的呼声越来越大，这与投资者需求、公众意识、社会动荡以及政府当局的优先事项和指令相一 致。金融机构面临的压力势必将会越来越大。 加强投诉管理流程、技术和数据分析；汇总问题，发现根源，并部署简单有效的响应措施。 在监管机构评估企业合规管理体系时，投诉管理是必不可少的方面，因为它可能预示着潜在新风险、管理或结构缺陷、第三方供应商问题， 或说明企业存在反复出现的问题或需要对产品或服务进行改进。 实施集中化流程，并简化所有面向客户的沟通。 无论以何种形式或渠道，沟通应该清晰、准确、完整，披露充分信息，确保消费者了解相关信息、备选方案和/或利益冲突。 将公公平平概考念虑不因再素局嵌限入于整贷个款客条户件旅和程产，品涵的盖公产平品，/而服是务涵设盖计所、营有销渠/道广和告触、信点息。披露、服务和客户互动（包括投诉管理），并将公平列为优先事项。 Todd Semanco 合伙人 金融服务监管与合规风险 Mike Sullivan 主管 金融服务监管与合规风险 Mike Lamberth 合伙 金融服务监管与合规风险，银行业 — Rohit Chopra, CFPB总监，2021年10月 在家上庭次的危利机益中受，损太。多如 果我未们来必发须生避新免危算机法，歧 视。 ©师事20务22所毕—马澳威门华特振别会行计政师区事合务伙所（制特事殊务普所通，及合毕伙马）—威中会国计合师伙事制务会所计—师香事港务特所别，行毕政马区威合企伙业制咨事询（务中所国，均）有是限与公英司国—私中营国担有保限有责限任公公司司—，毕马威国会际计 2022年十大监管挑战 4 有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。 监管机构高度关注的领域将包括： ©师事20务22所毕—马澳威门华特振别会行计政师区事合务伙所（制特事殊务普所通，及合毕伙马）—威中会国计合师伙事制务会所计—师香事港务特所别，行毕政马区威合企伙业制咨事询（务中所国，均）有是限与公英司国—私中营国担有保限有责限任公公司司—，毕马威国会际计 2022年十大监管挑战 5 有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。 — 消费者和投资者保护监管和执法