坚守底线合规经营专题培训课件.pptVIP

时下，“底线”成为人们谈论颇多的话题。由此，我想先讲一个小故事，说的是，有个老锁匠想把开锁的手艺传下去，就精心挑选了两个徒弟，分别去开两个保险柜，大徒弟只用5分钟就打开了保险柜，小徒弟却用了20分钟，旁人都认为大徒弟稳操胜券。不料老锁匠却问：“保险柜里有什么东西？”大徒弟说：“师傅，柜里装的都是钱！”小徒弟说：“师傅，我只顾开锁，里面有啥我没看。”听罢此言，老锁匠郑重宣布小徒弟为开锁传人。大徒弟不服气，老锁匠说：“一个合格的锁匠，必须做到心中只有锁，而无它念。” “心中只有锁”，是锁匠的职业道德，也是其必须坚守的道德底线。作为锁匠，若稍有贪心，开锁入室或打开保险柜，取钱易如反掌，那样做只会身败名裂、害人害己。由此看来，“底线”实质上是由一系列成文或不成文的社会规范组成的约束体系，除了共性的社会文明底线外，不同人群、时间、地域、职业的底线要求有所不同，有的底线要求存在于法律法规、规章制度中，有的存在于道德意识、社会舆论中。一个人如果忘却底线，就会丧失理智和做事的准则；一个社会如果底线失守，就会导致社会乱象横生。 Corporate Banking Dept. 人生中我们必须坚守好两道防线，一是思想道德防线，在复杂的社会条件下，要经得起各种诱惑，常怀律己之心，常除非分之想，固本守节，。二是警惕“高压线”。这是防止腐败的底线，无论如何也触动不得，否则不仅会个人身败名裂，单位、家庭也都要受到伤害。 勿以善小而不为，勿以恶小而为之。守住底线，要从看起来不起眼的小事做起，防微杜渐；守住底线，要经常用社会的道德、国家的法律来约束自己的一言一行；守住底线，还要有一个好的心态，学会知足常乐，习惯过清贫和寂寞的日子，不浮躁、不攀比、不抱侥幸心理。 “以铜镜为鉴，可以正衣冠，以人为鉴，可以知得失，以史为鉴，可以知兴衰”。 在日常工作生活中，要真正守住底线，要想抵御住物欲横流，做一个清清白白的人，就要不断加强学习，强化政治意识、大局意识。加强自律意识，强化服务意识。 Corporate Banking Dept. 银监2006年的《商业银行合规风险管理指引》--合规定义 ☆国家颁布的法律法规 如人民银行法、商业银行法、票据法、担保法、公司法、合同法、物权法、银行业监督管理法、劳动法、证券法等 ☆外部监管机构的规章 如贷款通则、储蓄管理条例、三办法一指引、外汇管理规定、授信工作指引、内部控制评价试行办法、风险监管核心指标、市场风险管理指引、操作风险管理指引、反洗钱管理办法等 ☆行内的产品、业务流程规定，管理规定 如个人存款、贷款、信用卡、电子银行产品、票据、等产品的规定，会计核算业务流程和劳动纪律等管理规定 ☆广义上还包括： 企业的社会责任、伦理道德、职业操守等道德规范 Corporate Banking Dept. 什么是药方呢？药方就是由多种药合力针对病患进行治疗的药，针对现有情况，最好的药有四味，也就是四个字 Corporate Banking Dept. 1.为什么要强调这一点呢？现在很多人受一些不好的不好的环境影响，认为办事就要有好处，然后自已在一引起业务处理当中，会抓住很小的一点问题在做文章，向客户索贿，可是天网恢恢，不能心存侥幸，这个案例就给我们敲了警钟。 2.银行工作人员平时要和很多企业及个人打交道，会遇到形形色色的人，各式各样的事，有些人为办成事，可能就要用一些糖衣炮弹来腐蚀我们，这就要求银行工作人员有一个坚强的信念，有一个正确的价值观，把持住自己，不为一点点私利毁了自己的终生。 3.案例里，他会觉得很冤枉，他认为是礼尚往来，为什么就是受贿呢？可是，如果没有业务上的利害关系，相信这笔钱这个老板也不会给他的，所以，大家平时要多学习法律，更好的保护自己。 Corporate Banking Dept. 　2013年，中行相城支行一位理财经理给王炎介绍业务说，支行为了吸储，正在开展“贴息存款”业务，利率约为15%，比正常存款利率要高很多。2013年6月、7月和2014年1月，他分三次在中国银行的苏州相城支行和昆山蓬朗支行柜面开卡存入2500万、3600万和4000万，共计1.01亿。待到2014年7月，王炎在南京市奥体支行ATM机取款时，柜员机显示余额不足——银行卡内的亿元存款总计只剩一百元。 据客户回忆，当时他在柜台存款时，本人就在柜台边，但银行出具的《个人账户开户及综合服务申请单》均非本人填写。另外，属于必填项的手机号码也没有要求填写。当时相城支行负责人交待柜员只开通卡，网上银行、手机银行、短信提醒都不需要开通。 Corporate Banking Dept. 心中只有 什么是底线? 才能持上岗 * * 我们必须守好两道防线 一是思想道德防线 二是警惕“高压线” 什么是底线? * *