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中国银行银企对账 篇一：银企对帐工作中的问题和建议 银企对账中存在的问题及建议 近日，各家媒体先后报道了中国银行哈尔滨河松街支行诈骗案一事，案发的一个主要原因是企业与银行对帐不及时，由此可见银企对帐对加强银企双方相互监督，维护结算纪律，防范案件事故的发生，起着非常重要的作用。 然而，在实际工作中，银企对账仍存在一些问题，使得一些企业对账无法实施。为此，笔者与工行、商业银行、交通银行等部分会计前台人员进行了讨论和交流，发现银企对账普遍存在以下问题： 1、部分企业不重视，出于对银行的信任，很少和银行主动对帐。特别是一些大型企业，主管领导很少把银企对帐纳入到财务人员工作考核当中来。再就是个体企业和承包企业，根本不重视银行所要求的对帐工作，尤其是无贷户，对于他们来说，资金放到银行就象放进了保险箱。 2.部分企业会计人员素质偏低。由于一些企业是家族企业，使用的财务人员是亲属，没有任何财务知识，因此他们没有对账意识。有时候问一下余额是可以的。年终对账和盖章被视为银行工作，被视为与之无关的“软”任务。甚至一些企业财务会计人员也被认为是多余的，导致与银行的负面对账。 3、空壳企业多，也是对帐工作的难点。我们分理处就有一个企业，由于税务机关要求其必须到银行开户，才为其办理税务登记，企业按银行要求开好帐户后，从没有用过帐户，最后连留下的手机号都是空号，这样的企业有的是为了用企业名称做掩护，全部用现金做交易，所以开户后成了空壳企业，对帐更无从谈起。 4.企业已被注销，但账户仍在。随着市场经济的不断发展，一些企业 关、停、并轨时，不按规定到银行办理销户等相关手续，致使银行对帐时找不到单位。 5.许多企业开立账户，许多账户未被使用。由于银行招收存款的需要，一些企业在一段时间后在其他银行开立账户，账户余额达到几百元甚至更多。由于面子关系，他们既不注销账户也不存款，也没有人检查账户。 6、企业财会人员的频繁更换。由于部分企业财会人员经常调整，交接不清，形成一任会计一摊帐，上下任不衔接，造成现任财会人员根本不配合银行对帐。 7.为了留住和容纳客户，未进行对账。由于担心影响客户，银行很难收取存款。主要是受边远地区和部队人力、物力等客观因素的制约。由于电话对账正确，企业未及时到银行对账盖章，导致无法收回银行对账回单。 针对以上实际工作中遇到的种种问题，我们认为应该从以下几个方面实施对策： 1.对上一次对账后一年内未营业且无法通知的账户，尤其是停业、注销等企业下落不明的，每年清理一次，记录具体原因，并指定专人保管，有效防止经济案件的发生。 2、利用网络，实行电子对帐。如今电子银行已不在是新兴事物，特别是我行正在推行个人帐户短信服务，应该扩大范围，早日将对公帐户纳入到电话银行业务中来，如北京工行开展的寻呼银行，实行银企对帐既有保密性，又方便了企业。 3.加强银企合作，加强银企对账宣传。作为一家银行，我们应该定期举办银企研讨会。最好在年初召开企业财务人员座谈会，一方面听取企业的建议 篇二：中国银行电子对账系统用户手册 中国银行电子对账系统用户手册-企业端 更新日期：2021-06-27 toc\o“1-3”\h\zhyperlink\l”\U toc108276058“1。简介uu108276058\h2 hyperlink\l_toc1082760591.1.\h2 超链接\l“_toc108276060”1.2。geref_uoTOC108276060\h2 hyperlink\l_toc1082760611.3.\h2 超链接\l“_toc108276062”2。操作说明hyperlink\L“\U toc108276063”2.1\h4 hyperlink\l_toc1082760642.2.\h4 超链接\l“_toc108276065”2.3。\h6 hyperlink\l_toc1082760662.3.1.增加用户\h6 pageref_uuToc108276066 用户管理 pageref_uuToc108276065 系统主页面pageref_toc108276064 pageref_uu108276062\h4 pageref_toc108276063 操作环境 pageref_toc108276061 名词释义 pa 准备的目的 pageref_toc108276059 pageref 客户登录 hyperlink