（试题）证券投资顾问业务章节习题及答案.pdfVIP

证券投资顾问业务章节习题及答案 一、 单选题（共13题，共26分） 1、在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是（）。 A.市场行为涵盖一切信息 B.证券价格沿趋势移动 C.历史会重演 D.投资者都是理性的 答案： 解析： 2、与趋势线平行的切线为（）。 A.压力线 B.轨道线 C.速度线 D.角度线 答案： 解析： 3、关于方差最小化法，说法正确的是（）。 Ⅰ债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差 Ⅱ求得追随误差方差最小化的债券组合 Ⅲ适用债券数目较大的情况 Ⅳ要求采用大量的历史数据 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案： 解析： 4、风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（）。 I彻底性处置 II预控性处置 1/4 III全面性处置 IV非全面性处置 A.I、II B.III、IV C.I、II、III、IV D.II、III 答案： 解析： 5、简单型消极投资策略适用于()。 I资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况 II资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况 III改变投资组合的成本大于收益的情况 IV改变投资组合的成本小于收益的情况 A.I、II、III、IV B.I、II、IV C.I、II、III D.I、III 答案： 解析： 6、在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。 A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果 B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划 C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划 D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠 纷过程 答案： 解析： 7、下列关于行业财务风险指标的说法中，错误的是（）。 Ⅰ行业盈亏系数越低，说明行业风险越大 Ⅱ行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求 Ⅲ行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好 2/4 Ⅳ行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案： 解析： 8、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。 Ⅰ市场利率上升，净利息收入上升 Ⅱ市场利率上升，净利息收入下降 Ⅲ市场利率下降，净利息收入上升 Ⅳ市场利率下降，浄利息收入下降 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 答案： 解析： 9、量化分析法的显著特点包括（）。 Ⅰ使用大量数据 Ⅱ使用模型 Ⅲ使用电脑 Ⅳ容易被大众投资者接受 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 答案： 解析： 10、一笔交易使得资产负债表中总资产项和总负债项都减少了15000元，这可能是由()交易产生的。 A.使用现金偿还银行贷款15000元 3/4 B.价值15000元的资产被大火销毁 C.使用15000元现金购买二手铲车 D.收到15000元的应收账款 答案： 解析： 11、在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及 其他抵(质)押品的顺序进行。 A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款 B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款 C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产 D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产 答案： 解析： 12、关于理财价值观的说法，错误的是（）。 A.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观 B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出 C.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同 D.理财价值观因人而异，没有对错标准 答案： 解析：