商业银行支行结算工作总结.docxVIP

Word PAGE 1 PAGE 1 商业银行支行结算工作总结 本支行由营业部主管负责单位结算账户的开销户及变更工作，严格按人民银行的规定要求开户单位提交营业执照、代码证、税务登记证、开户许可证等原件及复印件进行开户，并审核提交的登记证书是否按规定进行了年检，是否在营业期限范围内； 对符合人行规定的方可受理，并与存款人签订结算协议，对基本户、临时户及专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证，对一般户开户能准时通知其基本户开户行，并能将存款人相关信息精确?????、完整、准时地提交人行账户管理系统并能按人行和总行要求由专人对开户资料进行装订妥当保管。对不符合规定的单位哪怕存款再多都不允许开户，能处理好进展业务、优质服务和遵守制度、严守纪律之间的辩证关系，能根据人民银行的规定对长期未发生业务的单位户转入久悬户管理并设台账与其印鉴卡一起特地保管。 二、机构健全上下联动，齐心做好反洗钱工作。  我支行年初就已成立特地的反洗钱工作小组，并由支行一把手行长任组长，指导落实本支行反洗钱工作； 设立了反洗钱岗位，落实由固定的人员负责反洗钱详细工作。基础台账健全，支行每月至少组织一次对员工反洗钱方面的培训，并记录在册，建立了完整的工作台账。大额现金的支取，能根据总行的统一规定进行登记、审批、上报，对不符合规定或与单位经营范围、经营规模不符的不得办理大额现金支取业务，并严格执行总行三级审批制度。我支行落实专人进行大额交易数据补录工作，并能精确?????准时通过总行向人民银行报送可疑交易。我支行能严格按人行有关规定办理，对不符合规定的一律不得将单位资金转入个人帐户。 三、仔细审核客户票据，准时做好结算工作。  我支行临柜人员在收到客户提交的票据和结算凭证时，能根据《票据法》、《支付结算方法》的有关规定，对票据和结算凭证的基本要素，记载事项进行仔细审核，审核无误后，才将票据各要素逐一录入电脑，并由复核人员进行复核。对于未使用支付密码的单位支票及现金支票逐笔折角核对印鉴，对新加载使用支付密码的单位或下载密码时需签订使用支付密码承诺书并签章确认（遇单位密码器发生故障需重新下载时需单位出具证明），由复核进行账号下载工作，并告知经办在该户印鉴卡上加盖“凭密码支付”的印章，同时告知主管后由主管在电脑中将该户的支取方式改为凭密码支取支付，密码承诺书由专人保管，定期装订。除此之外，临柜人员在收到转账支票和进账单后，都要通过“同城企业户名查询”交易，查实客户所填账号户名相符后再做提出交易，从而提高了每笔业务的精确?????率。次日，支行指定特地人员对上个工作日的提出凭证与同城交易清单进行逐笔勾对。我支行营业部承接着开发区自来水公司托付代收水费的业务，有时一天要做上百笔的提出业务，而且有很多金额相同，这就要求勾对人员在勾对时，不仅要核对发生额，还要核对票据号码和流水号等要素，我支行的勾对人员能在规定时间内不折不扣地完成此项任务。在凭证送达结算中心前，还要将凭证再检查一遍，看看章戳是否齐全，支付密码是否用指定的笔书写等等。我支行能严格执行人民银行有关同城代转户的使用规定，由会计主管负责该账户的日常管理。随着大额和小额支付系统的全面上线，我支行能够根据人行的有关规定，仔细做好大额和小额支付系统的会计核算工作。对于挂账业务能与发起行准时联系，查明缘由后由主管审批做挂账入账或退汇处理，并能准时精确?????做好查询和查复工作，做到“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”。  四、抓好重点业务和关键环节，防范和杜绝结算业务风险。  1、严格执行“密、压（押）、证”三分管制度  我支行会计人员分工明确合理，能做好印章、印模、印鉴卡和压数机的保管使用工作，专人保管，柜员离岗或休假时能垂直交接由营业部主管进行监交并签章确认； 平常上班时做到人离章收，人离机退，中午和营业终了必需入库（柜）保管并有交接手续。柜员密码定期进行修改，并做到口令不公开、柜员不串用。 2、抓好关键环节，防范结算风险  我支行对单位验资或增资需出具证明的由主管和会计复核共同办理，杜绝一手清事项发生并建立了特地登记簿逐笔登记。近年来我行大力开展中间业务，我支行依据总行有关规定特地制订了全额银承汇票操作流程，严格按“先到位，再审批，先冻结，再出票”的流程操作，严禁对审批手续不全的业务进行操作。为防范操作风险，我支行能坚持定期不定期检查制度，确保“账账、账表、账实相符”。  3、做好银企对账工作，防范经济案件发生  近年来银行内外勾结侵吞客户或银行款项的案件屡见不鲜，因此我支行将银企对账做为一项重要工作来抓，由行长和分管行长对银企对账工作进行指导和关心，由营业部主管负责对账工作。为提高回收率，我支行设计了特地的台账对参加银企对账的单位进行登记，具体记载