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 共谋发展 共创辉煌 第一页，共三十五页。 一、公司业务定位 随着公司商业化转型发展，资产管理公司定位为：以化解金融风险、提升资产价值、服务经济发展为使命，以不良资产经营管理为主业，以重点服务中小企业为特色，以多种综合金融服务为手段的现代金融服务企业。 目前资产管理公司正在为股份制改革和上市创造条件。 第二页，共三十五页。 二、公司业务范围 经过十余年的业务发展，公司逐步形成了以不良资产收购、经营、管理和处置为中心，开展了具有特色的企业并购重组、推荐上市、资产评估定价、公开交易、信息化管理等其他业务。 为适应商业化转型发展的要求，公司陆续推出了融资租赁、信托、担保和中小企业财务顾问及不良资产收购承诺综合服务、中小企业集合债券和集合票据发行增级增信服务等一系列特色业务产品。 第三页，共三十五页。 三、公司业务品种 （一）资产管理业务 （二）中间业务 （三）财务投资业务 （四）代理业务 第四页，共三十五页。 （一）资产管理业务1、不良金融资产收购 不良金融资产收购业务是公司的主要业务，是指根据市场原则受让出让方的资产，对所收购的资产进行管理、经营和处置，以期回收现金或沉淀资产，并获取利润或实现资产增值的业务。包括：不良债权收购和实物资产收购。 第五页，共三十五页。 2、受托管理和处置不良资产 定义： 接受财政部、人民银行、人民法院等有关部门或金融机构、投资者的委托管理和处置资产业务。 范围： 接受委托方委托管理和处置的不良资产，包括对委托方在经营活动中产生的应收账款及其他应收款等存在问题进行咨询服务或清收；产权交易所的经纪业务；事业单位闲置资产的委托管理；国资委下属企业三类人员预计负债委托第三方管理等。 第六页，共三十五页。 （二）中间业务 1、中小企业财务顾问及不良资产收购综合服务业务 2、中小企业集合债券收购承诺与资产管理服务业务 3、中小企业集合票据收购承诺与资产管理服务业务 4、贷款远期收购承诺及信用增级业务 5、财务顾问业务 第七页，共三十五页。 1、中小企业财务顾问及不良资产收购综合服务业务 业务概述：指公司在财务顾问客户中选取有融资需求且符合合作银行授信条件的中小企业，向合作银行推荐授信；合作银行同意授信的，该中小企业客户在贷款发放前自愿与合作银行、我公司三方签订《三方业务合作协议》，同时向我公司支付融资顾问费，并约定在信贷资产满足协议约定的条件时，由我公司收购合作银行转让的不良信贷资产。 业务范围： a．在现有经营范围内，为中小企业提供财务顾问服务和为合作银行提供不良资产收购服务。 b．为中小企业提供融资顾问服务原则上为合作银行流动资金贷款，期限为一年（最长不超过二年）。 第八页，共三十五页。 2、中小企业集合债券收购承诺与资产管理服务业务 业务简介：中小企业集合债券是企业债券的一种，是以多个中小企业所构成的集合为发债主体，统一组织发行、统一冠名、统一增信、企业自愿、分别负债的形式向机构投资者发行的约定到期还本付息的一种企业债券形式。 业务特点：相对银行融资，该业务具有以下优势： 1、融资期限较长； 2、综合融资成本较低； 3、在银行间市场发行上市交易，对企业和承销银行有一定广告效应。 第九页，共三十五页。 3、中小企业集合票据收购承诺与资产管理服务业务 业务概述：中小企业集合票据，是指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的中小企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。 操作规则：中小企业发行集合票据应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在交易商协会注册，一次注册、一次发行。任一中小企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%。任一中小企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单支集合票据注册金额不超过10亿元人民币。 第十页，共三十五页。 4、贷款远期收购承诺及信用增级业务 资产管理公司可以为农业银行对企业贷款提供远期收购承诺及信用增级业务，还可为农行客户发行短期融资券、中期票据等业务提供信用增级业务服务。 目前该业务在资产管理公司已有比较成功的操作经验，在总部审批流程方面顺畅可行。 第十一页，共三十五页。 5、财务顾问业务 该业务根据客户需求，从客户角度出发，为客户改制上市、投融资、兼并与收购、资产重组、发展战略设计、财务管理等活动提供专业化地分析、咨询、方案设计等服务。为中小企业经营和发展提供一揽子解决方案，为中小企业量身定做个性化、系统化的融资解决方案，可加快融资进度，降低融资门槛，提高融资成功率。 第十二页，共三十五