财智帐户卡操作流程.pdfVIP

附件： 省分行营业部“财智账户卡” 营销推广活动方案 一、营销推广主题 工行财智账户卡一新产品、新服务、新渠道 二、营销推广目的 突出“服务”和“创新”理念，即创新对公业务的交易媒介和交易渠道， 丰富对公客户服务手段，通过产品创新和服务提升，在 拓展对公客户市场同 时维护存虽客户市场， 增加新的中间业务收入 增长点。 三、营销推广时间 2009年1月1日至2009年6月30 日 四、营销推广目标 （一）活动期内实现全彳了发卡H 2700张，其中，金卡、白金 卡合 计发卡虽不低于 800张。 （二） 开办财智账户 卡业务的对公网点覆盖率达 80加上。 （三）签署现金管理服务协议的客户财智账户卡配发率不低于 80%新开户客户的财智账户卡配发率不低于 90% 五、发卡标准 （一）白金卡发卡标准 1、年日均金融资产（包括存款、对公理财、对公基金等，下 同）超过 1000万元的对公客户。 2、已签署总行级、省行级现金管理服务协议的对公客户。 （二）金卡发卡标准 1、年日均金融资产超过 50万元的对公客户。 2、 已签署省分行级（不含）以下现金管理服务协议的对公客 户。 （三）普卡发卡标准 上述两类客户之外的所有对公客户均可配发普卡。 六、 部门职责及分工 （一）结算与现金管理部。作为此次营销活动的牵头部门，负责配合 公司业务部、机构业务部等部门对重点客户进行宣传营销， 并分解落实营销 目标任务和对营销工作进行考核。 （二）办公室。负责相关媒体宣传。 （二）银彳丁卡中心。负责财智账户卡卡片管理并制作卡片。 （四）运行管理部。负责“财智账户卡”前台业务操作的正常 运行。 （五）公司业务部、机构业务部。负责对其所管客户的营销。 七、 工作要求 （一）加强组织推动 各支行要高度重视此次营销推广活动，成立由分管行长任组 长，相关部门负责人参加的营销领导小组， 加强对此次营销活动的 组织领导，认真落实营销目标责任（各支行具体目标见附件二） ， 将发卡任务分配到网点、落实到具体客户、安排到人，扎实开展营 销推广活 动。 （二）做好业务培训 为做好本次营销推广工作，营业部近期将组织开展财智账户卡 业务知识培训，各支行要结合营业部开展的培训和 1月4 日总行开 展的视频培训，做好相关业务管理人员和网点操作人员的业务培训 工作，将 财智账户卡的业务知识普及到网点和客户经理， 充分发挥 好对公营业网点的营销主渠道作用 （三）细分客户市场 一是做好存虽客户的营销工作。 各支行要对重点客户名册进行 梳理， 有针对性地进行营销，将目标客户重点锁定为支行存款大户、 现金管理签约 客户、企业电子银行客户、代发工资客户等。 二是各支行要做好新开账户的组合营销， 凡符合条件的新开客 户都要营销财智账户卡。 （四）完善配套服务 各支行要实施对公客户分类分层服务， 重点在服务团队、 服务 渠道、服务内容和价格策略等方面落实好财智账户卡客户的配套服 务。 1、对白金卡客户提供高端客户（含）服务标准，在财富管理 中心设置 专属服务区域，配置财资管理师进行维护管理。 2、对金卡