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金融产品业务 一、单项选择题 国信证券保本收益凭证属于：（A） A、证券公司的一种债务融资工具 B、基金公司子公司的专项财富管理计划 C、证券公司的会集财富管理计划 D、期货公司子公司的定向财富管理计划 国信证券保本收益凭证的风险等级为：（D） A、高风险 B、中风险 C、较低风险 D、低风险 3.国信证券保本收益凭证的刊行场所是：（C） A、上海证券交易所 B、深圳证券交易所 C、国信证券柜台市场 D、银行间市场 国信证券保本收益凭证的最低认购金额是：（A） A、5万 B、50万 C、100万 D、300万 “东风系列”定向财富管理计划的拜托限期是：（B） A、半年 B、1年 C、2年 D、以上答案都不对 “东风系列”定向财富管理计划的认购费收取方式是：（A） A、无认购费 B、有1％的认购费，价内支付，比方客户认购 100 万，支付100万即可 C、有1％的认购费，价内支付，比方客户认购 100 万，需支付101 万 D、有1.5％的认购费，价内支付，比方客户认购 100万，支付100 万即可 7.金天利为资本（）到帐的现金增值类产品。（A） A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3 8.金天利单笔交易单位的最低资本额度为（）。（C） A、人民币5万元 B、人民币1万元 C、人民币1000元 D、人民币2万元 9.金天利01~03为自动续做固按限期产品，金天利07~273为可选自动续做固按限期产 品，客户可在交易时段（交易日的9:15-9:25，09:30-11:30，13:00-15:05）提出提早终 止申请。如提早停止客户将获取（）：（A） A、拥有期的活期存款利息 B、金天利205001的产品收益率计算拥有时期所得利息 C、买入时拥有到期收益率计算拥有时期利息 D、没有益息 10.总部于交易日（T日）下午（）一致为签约客户下达“金天利1天期（205001） 品种买入指令，并于次交易日（T+1日）上午9:15（含9:15）前执行相应不再续做拜托指 令操作，资本即时可用。（A） A、15：00-15：10 B、15：00-15：05 C、15：00-15：30 D、14：55-15：05 客户开通金天利自动扫单权限后，最先“预留资本”的默认值设置为()，客户可依据自己需要在非扫单时间内做“预留资本”默认值的更正，以便客户合理安排自己可取资 金。（A） A、0元 B、1000元 C、5万元 D、200万元 针对金天利1、3、7天限期品种，到期无不再续作指令，国信证券将（C） A、自动结束交易，并为客户结息 B、连续拥有资本，但不再计算和支付利息 C、依据协议进行批量续做拜托申报，并从前一天金天利01、03、07利率每日结息 D、以活期存款利率向客户支付利息 13.公司将每日开盘前宣告金天利各产品当天价格及额度，宣告价格为（C） A、到期年化收益率 B、提早停止年化收益率 C、到期年化收益率、提早停止年化收益率 D、其余 公司规定金天利当天累计不再续做或提早停止拜托总金额超出上一交易日该品种未到 期余额的___时视为巨额回购。（B） A、20% B、30% C、40% D、50% 质押式报价回购是一种限制在证券公司与吻合条件的该证券公司客户之间，经过 （）交易、登记结算公司供给资券结算的特定债券质押式回购。（D） A、第三方存管银行 B、场外交易市场 C、深圳证券交易所 D、上交所大宗交易系统 16.金天利对于每笔交易所收取的交易花费为交易金额的（）。（D） A、0.08‰，或小于人民币5元按每笔交易5元 B、0.08‰ C、0.015‰ D、暂不收取交易花费 客户当天卖出股票的资本收市后被“现金增利一号”扫单，该笔扫单资本即被冻结， （）日开始计息，而“金天利”为（）资本交收，当天购买当天计息。（A） A．T+1 T+0 B．T+1 T+1 C．T+0 T+1 D.T+0 T+0 假如客户在长假前一天购买金天利07，长假期为8天，那么该客户购买该产品的计息 天数为（）天？（C） A、1 B、7 C、9 D、10 客户在开通金天利权限后，如未完成风险测评。在其初次参加交易登入时，交易系统将会（）（B） A、没法登入 B、提示客户完成风险测评，不然没法交易 C、没有任何提示，客户仍可以参加交易 D、自动撤消客户的交易权限 20.假如客户在长假前一天购买债券分级1号A份额7天期子产品，长假期为8天，那么 该客户购买该产品的计息天数为（）天？（A） A、0 B、1 C、7 D、8 二、多项选择题 分支机构向客户销售金融产品，应该吻合以下要求：（ABC） A．投资限期和品种吻合客户的投资目标 B．风险等级吻合客户的风险承受能力等级 C．客户签订《产品风险揭露书》，确认已充分理解产品风险 D．公司与金交融同当事人之间能否存在关