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PAGE PAGE 1 科目一模拟考试试题 您的姓名：所属单位请选择1.小张出于本金风险考虑，卖出所有股票投资持仓，购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品，获取较为固定的理财收益。以下说话错误的是（）。A.在发生金融危机或系统性金融风险的情况下，小张的本金有一定的收回风险B.小张放弃了具有收益不确定性的股票投资，转而通过储蓄理财的方式获取相应的利息收益C.小张的上述行为不仅是其个人的经济活动，也是现代金融供求组成部分D.由于本金安全得不到银行的保证，小张的理财行为被归类投资理财2.以下不属于资产管理行为功能作用的是（）。A.帮助投资者进行投资决策B.为市场经济体系有效资源配置C.对金融资产进行合理定价D.为投资者资产的保障增值提供保险3. 目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。A.商品基金B.非上市股权基金C.股权申购基金D.房地产基金4.根据《证券期货市场诚信监督管理办法》的规定，以下属于经纪人证券期货市场诚信档案诚信信息的是（）Ⅰ公民的姓名、性别、身份证件号码；Ⅱ中国证监会作出的市场禁入决定；Ⅲ因证券期货违约行为而被人民法院裁决承担较大民事赔偿责任的；Ⅳ上市公司的实际控制人所作的公开承诺正在履行的情况。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ5.关于基金、股票与债券的特点，以下表述证券的是（）。Ⅰ、基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；Ⅱ、股票是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；Ⅲ、债券可以给投资者带来较为确定的利息收入；Ⅳ、通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，波动性较大A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ6. 某投资者拟将一笔闲置资金用于投资理财，在下列何种情形下，该投资者不适合购买证券投资基金?（）A.厌恶通过间接投资工具进行投资B.希望将资金交由专业投资机构进行管理和运作C.希望获得高于储蓄或债券的收益率D.厌恶股市波动风险且股票投资经验不足7.依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是（）.A.决定更换基金管理人B.依法转让或者申请赎回持有的基金份额C.决定基金扩募或者延长基金合同期限D.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准8. 关于基金销售机构，以下表述正确的是（）A.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金B.商业银行均可以销售基金C.基金管理公司可以开展销售业务D.保险公司只能销售保险资管公司发行的基金9.关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益， 不属于基金管理人作为受托人的固有财产C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金， 并区分独立账户分别估值核算登记D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任10.证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（）A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析B.为投资者带来长期稳定收益C.可以组合投资、分散投资风险D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金11.关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。A.基金份额净值与基金二级市场价格一致B.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回C.基金份额在合同期限内固定不变D.基金份额净值固定不变12. 关于基金中基金(FOF)，以下表述错误的是（）Ⅰ、将80%以上的基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金定义为FOF；Ⅱ、除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于6个月；Ⅲ、除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金的25%；Ⅳ、基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、IVC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、IV13. 关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（）Ⅰ、QDII基金可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购Ⅱ、发售QDII基金的基金管理人必须具备合格的境内机构投资者资格和经营外汇业务资格；Ⅲ、ETF份额认购时，沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ14.关于基金当事人及服务机构的职责，以下表述错误的是