养老险团体保险业务员作业指导.pptVIP

* 收、退费类 （共10项）： 增加被保险人 减少被保险人 被保险人保障变更 保单退保 保单犹豫期退保 续期缴费 预收退费 年龄性别更正 职业变更 月薪变更 变更类 （共7项）： 投保人变更 团体客户资料变更 个人客户基本信息变更 受益人变更 银行帐号授权及收付费方式变更 保单拆分 建工险保险期限调整 其他特殊类（共8项） ： 保单生效日变更（针对境外险） 被保险人实名补录 保单挂失 保单挂失取消 保单补发 定期结算信息变更 特殊保全业务结算 保全回退 短险保全项目简介 红色项目为日常短险受 理中遇到最多的8种业务 * 申请项目 应提供的证明、资料 证明或资料 *增加被保险人 (1)、2、3、(4)、(5)、(14) 1、保单正本（原件）2、申请书3、被保险人清单4、投保人有效身份证明原件及复印件5、被保险人有效身份证明原件及复印件6、（新）受益人有效身份证明原件及复印件7、授权委托书8、受托人有效身份证明原件及复印件9、银行存折（借记卡）原件及复印件10、退休证明11、被保险人全残鉴定书12、被保险人离职证明13、团体人身险权益归属比例表14、被保险人健康告知书15、投保人身故证明原件复印件16、发票（收据）原件17、保单污损遗失声明18、工商行政部门或主管部门同意企业更名的批复 说明： 若以上项目委托授权他人办理需同时填写、提交：7、8； 表中未加括号项为必备资料，加括号项为特定情况下应备资料； 未尽申请项目应备资料或者其他咨询事宜，请与我公司服务人员联系确认； 带*的保全申请项目为常见类项目 *减少被保险人 (1)、2、3、(4)、(12) *保障变更(含被保险人增加、减少保额/附约) (1)、2、3、(14) 续期缴费 (1)、2、3、(4)、(5) 保单犹豫期退保 1、2、(4)、16 *预收退费（保单余额退费） 2、 *保单退保 1、2、(4) *个人客户基本信息及年龄性别变更 (1)、2、(3)、(4)、5 保单挂失/挂失取/补发 (1)、2、(4)、(17) 受益人变更 (1)、2、(3)、(4)、5、6 *被保险人银行账号授权及收付费方式变更 (1)、2、(3)、(4或5)、(9) 团体客户资料变更 (1)、2、(4)、(18) 保单基本信息变更 (1)、2、(4)、(15或18) 保全申请项目及所需资料 说明：各机构养老险业管部门发布的规则如果与本规则有差异，以机构差异化规则为准。 变更申请填写样例、审核---增加被保险人（申请书） * 1、保单号，此为必填项，16位，中间的0不缩写； 正常一张申请书一个保单号； 2、投保人，此项必填项，原则与公章上投保单位名称一致（除非公章授权其他印章）； 3、保全项目，选择增加被保险人，且必须勾选； 4、申请人数合计，必填项，与变更清单人数一致； 5、授权信息，必填，受托人一般为业务员或单位经办人员； 6、投保人签章，必须加盖，一般印章上单位名称应与系统内投保人名称一致；除非授权，否则应为公章或合同章； 7、电子清单通过邮件发送的需填写； 8、申请日期，必填项，一般为客户提交申请时间； 9、电子清单通过邮件发送的需填写； 10、保险公司服务人员信息，一般由业务人员填写； 11、受理初审信息，由受理人员（此处为柜面）填写。 1 2 3 5 4 6 7 8 9 10 11 * “快四”舞动1357服务时效标准养老险团体保险业务员作业指导 养老险总部 2013年3月 * 目录 1357服务时效标准 分类型作业指导 ? * “黄金五分钟”完成“快四步” 业务人员—快四步 快收/快审/快拍/快交 受理扫描物流 中心录入审核 完结/打印/通知 “X”日交单 ? “一”日交单 “黄金五分钟”完成“快四步” 快收，快审，快拍，快交 及时上门收单，并审核资料完整性和准确性 扫描条码记录收单信息，一日内交单至柜面 收单系统全流程无缝衔接 系统化—全流程系统化扫做 品质监控—对业务员交单品质监控管理 重点推广范围 三级机构 综拓渠道 一日受理 一日扫描 契约一日 保全二日 理赔三日 自动完成 ＋ ＋ 系统内时效可控 快收，快审，快拍，快交 业务员 柜员 客户 * “快四步”助推1357服务时效标准 快收 快速收单 快速审核 快速扫描 快速交单 快审 快扫 快交 * 团体保险全新服务标准：1357服务时效标准 * 目录 1357服务时效标准 分类型作业指导 ? 分类型作业指导 * 单证填写 单证填写的统一要求 新契约/出单 新契约业务分类规则及所需资料 各单证初审要求 保全/批改 保全案件类型及所需资料 各单证初审要求 理赔/收单 理赔案件类型及所需资料 各单证初审要求 ? 单证填写的统一要求 申请单证均必