国际贸易托收方式.ppt

托收风险的防范 进口商的防范措施： 1、必须事先对出口商的资信、经营作风有深入全面的了解，以防交货不符 2、对进口货物的市价趋势及销售冷热趋势应有所了解 3、严格审单、单据与合同，单单应相符 4、交单方式选择与出口商同 第十八页，共三十三页。 托收风险的防范 银行的防范措施： 1、严格按照委托人的托收委托书办理，如办不到，应立即向委托人通知，不能自作主张，擅自改变委托书 2、托收项下的融资应格外慎重 3、在办理托收时，应争取时效，加强复核及业务全过程的监管，以避免风险 第十九页，共三十三页。 托收方式 六、托收业务中的融资 1、托收出口押汇 指托收代买入出口商开立的跟单汇票及装运单据。可由出口商直接要求托收行做。 做此业务时应注意考虑： 1、出口商的资信情况必须了解清楚，并满意，如进口商是其联号、母子公司或无不良记录 第二十页，共三十三页。 托收方式 2、虽然按照托收统一规则，银行无审单义务，但如要做押汇，则要根据合同审查单据之间的一致性，避免进口商拒付 3、托收行要取得票据的所有权，一旦遭到拒付，其追索权凌驾于一切关系人之上 第二十一页，共三十三页。 托收方式 2、贷款 指出口商可要求托收行发放相当于托收金额的贷款，待到期日后还款。 贷款方式的业务操作，基本与银行贷款相似 第二十二页，共三十三页。 托收方式 3、信托收据(trust receipt, T/R) 银行对进口商进行的资金融通，允许进口商在付款前开立信托收据(trust receipt,简称T/R)，交给代收行，凭以借出货运单据先行提货，以便出售，待售得货款后偿还代收行，换回信托收据。 第二十三页，共三十三页。 托收方式 接受信托收据时，应注意考虑： 1、进口商的资信，应慎重 2、借出单据后，应加强对货物存仓、保险、出售、收款、直到赎回信托收据，绝不能放任自流 3、代收行要熟悉当地的法律，一旦被信托人破产，是否拥有对其财产的优先权 第二十四页，共三十三页。 托收方式(collection) 一、概念 托收是指银行按照收到的指示办理： 1、获得金融单据的付款/或承兑，或者 2、凭着付款/或承兑交出单据，或者 3、以其他条款和条件交出单据 第一页，共三十三页。 托收方式 二、托收方式的当事人 1、委托人(principal)。是委托一家银行办理托收业务的当事人。他还是出口商、卖方、出票人、托运人。 2、托收行(remitting bank)。接受委托人的委托办理托收业务的银行，一般是出口方银行，托收汇票的收款人，或寄单行。 第二页，共三十三页。 托收方式 3、代收行(collecting bank)。接受托收行的委托，参与办理托收业务的一家银行，一般是进口方银行，托收汇票的被背书人，或收款人。 4、付款人(drawee)。是按照托收指示作成提示的被提示人。 第三页，共三十三页。 托收方式 托收各主要当事人的责任： 1、委托人 （1）填写托收委托书，并随附有权向付款人要求付款的单据。委托书是委托人与银行的契约，必须全面准确地表达委托人的意途和要求。 （2）如遇拒付应采取必要的措施，如是否要做成拒绝证书，货物抵港后是否代管等。 第四页，共三十三页。 托收方式 2、托收行 （1）仅被允许根据托收委托书所给予的指示和国际商会托收统一规则办理，不能擅自超越、修改、疏漏、延误。 （2）除非委托人指定有代收行，否则托收行有权自行选择代收行。 （3）对单据传递过程 中的延误或失误不承担责任。 第五页，共三十三页。 托收方式 3、代收行 （1）将收到的单据与委托书核对一致，如发现任何不符，应立即通知托收行。 （2）对托收行无法照办的要求，应立即通知托收行，并提出 理由。 （3）除必要的背书及签章外，应按原样向付款人提示单据收款。 （4）如收款人提出 了与委托书不一致的条件时，应立即通知托收行，并取得答复。 第六页，共三十三页。 托收方式 （4）凡是收妥的款项应按托收委托书批示的路线、账户拨交，不得擅专。 （5）光票托收如需分批部分付款，只有在付款地现行法律准许部分付款的限额及条件下才可接受。光票仅在全部付款已经收到时才能交给付款人。 第七页，共三十三页。 托收方式 4、付款人 （1）审查飘扬或交易所必须慎重、仔细 （2）如接受该飘扬或交易所时，必须按照规定的交单方式执行 （3）如有异议，必须有根据。（如单证不一致，或单单不一致等） 第八页，共三十三页。 托收方式 三、托收方式的业务流程 1、委托人向托收行提出托收申请，并提交托收所需的单据 2、托收行向代收行发托收指示，并提交托收所需的单据 3、代收行向付款人提示单据，并按照托收的条件进行收款 第九页，共三十三页。 托收方式 4、付款人经审核单据无误后，向代收行付款赎单