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PAGE PAGE 1 / 8 知敬畏，守底线，讲合规心得体会 4 篇 知敬畏，守底线，讲合规心得体会 1 曾国藩曾说“心存敬畏，行有所止”，敬畏其实就是人类对待世间万物的一种态度。凡善怕者，必身有所正，言有所归， 行有所止 。身为一名银行员工，“合规”二字必然要时时秉承，事事坚守，怀有一颗敬畏之心，坚守底线，促进合规发展，办理业务守在规矩中，为人处世居在方圆内，方能行之高远。 一、防患未然合规牢记于心。合规是银行之魂，是风险管理的要求，它贯穿于银行的各个流程，各个工作环节。近年来我国各大银行违规案件频繁发生，一方面给我国银行业造成巨大的财物损失，另一方面也给银行的声誉带来一定的负面影响。 5 月 6 日，脱口秀演员池子发长文起诉笑果文化侵权，称在经纪合约纠纷案中， 笑果文化寄给他的材料含有他的银行的个人账户交易明细，属于侵犯公民个人信息。文中提到，中信银行在没有获得个人同意的前提下，打印了池子两年的流水交给笑果，说是配合大客户的要求。7 日凌晨，中信银行给出回应，承认员工未严格按规定办理，并对支行行长予以撤职。这是最近发生在我们身边的真实案例， 保护客户信息安全是银行秉持的服务宗旨，也是银行的生命线。在客户信息保护方面，每家银行都建立了一整套制度及流程，但中信银行的个别员工未严格按照制度操作，最终导致这次事件的发生。 这起事件的主要原因即是员工的合规意识淡薄和侥幸心理作祟，错误的认为违 规打印流水后本人不会有察觉，不会发生问题，不会有人找，但事与愿违，终究酿成大祸，造成支行行长撤职，员工受到处分，对银行声誉也造成重大影响。风 险无处不在，如果知敬畏，形成合规的思维习惯和行为模式，做好员工案防培训， 这类错误是完全可以避免的。 二、警钟长鸣守住合规底线。风险无小事，合规留心中，作为一名银行员工， 我每天面临着大量业务合规性监督与检查的工作，必须要警钟长鸣，规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生。合规文化的一个重要特征是自觉性，与其监督发现问题，不如事前合规办理业务不出问题。 熵增定律启示我们——如果在封闭的环境下且不对该系统内部做功，事物总是 会朝着混乱的方向发展。同样，我们可以把一个单位或一个集体看成是一个系统， 系统内的每一个人接触的事物都是单一的（每天的工作内容），整体来看，系统是较封闭的，如果没有人去做功（晨夕会督导与员工自身学习进步），就会埋下风险隐患——时间长了，每个人都会有麻痹大意的思想，都会有懒惰的情绪。因此，在网点的晨会和夕会上，风险合规教育是必要的，知晓了规矩，才守得住底线，抵得住风险。 三、从我做起合规人人有责。营业网点业务种类多、客户杂，在保证合规的前 提下，高高效提供优质服务是我作为一名银行员工的工作目标。“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”，合规不是在事故发生后亡羊补牢，而是在业务办理的那一刻心中牢系合规的准绳。比如中信银行这次事件给予我们的警示，我在工作中打印流水的这个环节也有体会——必须要有法人授权书要且验印后方 可打印流水，核实客户身份才可办理业务，同时为防止投诉，做好解释工作。 知敬畏、存戒惧，银行的发展才会不偏正轨，稳健经营；守底线、知廉耻，全体员工才会凝心聚力谋发展，敬业奉献书新篇；促合规、强管理，相信我们农行定会实现高质量发展，实现跨越与腾飞！ 知敬畏，守底线，讲合规心得体会2 近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得： 一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常 态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。 二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信 任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。 合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真 做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。 三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次 小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，