我国物流金融运作模式的实践与探索.docxVIP

我国物流金融运作模式的实践与探索 我国物流金融运作模式的实践与探索(2) 一、物流金融概念的提出 在我国,浙江大学经济学院的邹小m、唐元琦最早明确提出了“物流金融”概念,他们在2021年5月对物流金融的内涵和外延展开了定义,指出物流金融就是面向物流业的运营,通过研发、提供更多和应用领域各种金融产品和金融服务,有效地非政府和调剂物流领域中资金和信用的运动,达至物流、信息流和资金流的有机统一。二、我国物流金融运作模式的课堂教学和积极探索 自20世纪80年代以来,国内许多学者在实践中不断研究和探索物流金融的运作模式,1987年提出了“物资银行”的设想,2021年提出并实施“供应链金融”战略,我国物流金融的内容日益丰富。 (一)明确提出“物资银行”的设想 1986年,唐保忠等人开始了对物资银行的探索,当时主要从生产资料市场的宏观管理角度,利用物资部门在物资流通中的“蓄水池”作用,调剂和串换不同的物资品种,以满足生产需要。1998年4月,陕西秦岭曾氏有限金属公司任文超总经理提出用“订单、信息、资本”去解决市场再创造和利润再发现的问题,“物资银行”的概念随着物流学的发展日渐成熟。2021年华中科技大学的王治重新研究了物资银行的内涵,认为“物资银行”业务可通过具有合法经营资格的仓储企业将其拥有的原材料、存货、商品等动产作为质押以获得银行贷款,同时银行、仓储企业和生产企业三方签订相关协议的业务话动。 其运作模式存有两种:一种就是基于“权利回购”的运作模式,主要以代表物权的仓单或者类仓单(例如回购货主通知单、回购入库单)出来质,仓单做为货物看管方向存货人出具的代表具有货物物权的凭据;另一种就是基于“流动货物回购”的运作模式,该模式存有两种情况:一是将具体内容货物的实体展开回购,物流企业替代银行对之展开特别监管,须要银行鞭叶或部分鞭叶的指令融资企业才可以发货;二是在维持质物的名称、质量、状况维持不变,且在总量维持一定的前提下,质物可以相对地动态流动。可以说道“物资银行”从宏观、全面、综合、集约化的角度明确提出了金融服务解决方案。 (二)开展“物流银行”业务 “物流银行”就是物流银行回购贷款业务的缩写,指银行以一定的物流产品抵押或回购做为贷款条件,通过实力较强的物流公司的物流信息管理系统为中小企业提供更多融资、支付等多项银行业务的综合服务业务。该业务与“物资银行”业务较之,更标准,更规范,同时还具备远程化、信息化和广泛性的特点。在国内物流银行业务的拓展上广东发展银行(以下缩写“广发银行”)当好了领头羊的角色。早在2021年,广发银行在广州、北京、南京、杭州等10个城市已经开始试点,针对民营企业从创业、蜕变至发展各个阶段的特点,为民营企业量身定做了“民营100”项目,并在此基础上及时面世“物流银行”业务,即为对生产企业的一个或多个品牌产品在全国范围内的经销给与积极支持,大大降低了风险。中国远洋物流有限公司(中远)、中国外运股份有限公司(中外运)和中国物资储运总公司(中储)等多家全国性物流企业与广发银行签定了物流业务全面合作协议,同时广发银行还积极支持了200多家经销商和10000多位终端用户。(三)明确提出“融通仓”概念,尝试“仓单回购” 2000年复旦大学朱道立教授首次提出“融通仓”概念,2001年tcl应用融通仓思想开 拓手机市场取得成功,在短期内获得全国手机销量第一的业绩。2002年2月,复旦大学罗齐和朱道立等人对“融通仓”概念以及它的运作模式并作了界定,指出“融”所指的就是金融、“通在”所指的就是物资的流通、“仓”所指的就是物流的仓储。它将金融服务与物资的流通和仓储统一管理和综合协同,实际上就是一种把物流、信息流和资金流综合管理的技术创新,目的是增加运营资本,提升经营效率,增加经营风险,多样服务内容,提高服务质量,减少整个供应链竞争力和提高供应链整体绩效等。融通仓的运作模式主要存有仓单回购、嘉实超短债仓等,其主要区别就是仓单回购业务先存有货重蹈覆辙票,嘉实超短债仓业务先有票重蹈覆辙货。1、仓单回购 指融资企业将其拥有完全所有权的货物存放在金融机构指定的仓储中心,并以仓储中心出具的仓单在金融机构进行质押,作为融资担保,金融机构据此向融资企业提供用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。我国开展仓单质押业务的起步较晚,但近年来发展迅速。1992年中储开始尝试该业务,1999年正式开展,业务量逐年增加。至今中储已与中信银行、广发银行、招商银行、光大银行等数十家金融机构合作。目前已有上百家物流企业开展此项业务。2、保兑仓 指银行、制造商、经销商以及第三方物流供应商四方相互合作,共同签订合作协议书,经销商根据与制造商签定的运销合约向银行缴纳