商业银行现金资产.ppt

精选ppt 精选ppt 第四章 商业银行现金资产管理 商业银行现金资产管理的目的和原则 存款准备金的管理 商业银行的现金资产与流动性需求 银行流动性需求的预测 流动性需求与来源的协调管理 第一节 商业银行现金资产管理的目的和原则现金资产的构成 狭义的现金资产是指银行库存现金。 一般意义上理解现金资产是指广义现金资产，即包括现金和准现金。从构成上来看, 四类资产属于银行现金资产的范畴： 第一节 商业银行现金资产管理的目的和原则现金资产管理的目的 现金资产与银行安全性和盈利性之间的关系 结论：现金资产管理目的就是要在确保银行流动性需要的前提下，尽可能地降低现金资产占总资产的比重，使现金资产达到最适度的规模。 * 第一节 商业银行现金资产管理的目的和原则现金资产管理的原则 适度存量控制原则：适度的存量控制既能保证银行的盈利性，也能保证银行的流动性。 适度流量调节原则：银行必须根据 业务需要调节现金流量，使其达到 适度规模。 安全性原则：确保现金资产的安全。 第二节 存款准备金的管理存 款 准 备 金 在中央银行的存款由两部分组成：一是法定准备金；二是超额准备金。 法定准备金是按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金。 　 超额准备金是指在中央银行存款准备金账户中超出了法定存款准备金的那部分存款。 超