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大数据技术在反洗钱工作中的应用前景（管理理论范文） 文档信息 ： 文档作为关于“金融或证券”中“金融资料”的参考范文，为解决如何写好实用应用文、正确编写文案格式、内容素材摘取等相关工作提供支持。正文6741字，doc格式，可编辑。质优实惠，欢迎下载！ 目录 TOC \o 1-9 \h \z \u 目录 1 正文 2 文1：大数据技术在反洗钱工作中的应用前景 2 一、 “大数据”及“大数据技术”概述 2 二、当前反洗钱工作面临的主要问题 3 (1)对反洗钱基本义务认识的不全面 3 (2)反洗钱工作监管技术的不足 3 (3)工作人员业务技能素质偏低 4 三、通过大数据技术实现反洗钱工作进展的主要策略 4 (1)建立大数据开放与共享的制度保障 4 (2)不断健全国家级数据仓库和网络 5 (3)反洗钱大数据系统的积极构建 5 (4)大数据风险管理机制的完善 6 文2：大数据技术应用前景与策略研究 6 一、大数据应用现状分析 7 1.大数据的特点 7 2.大数据在各行业的应用现状分析 7 2.1 互联网金融与电子商务的大数据应用 7 2.2 医疗行业的大数据应用 8 2.3教育行业的大数据技术应用 8 二、大数据应用的前景和策略探索 9 2.利用大数据改善传统企业经营模式 10 3.利用大数据技术的更深度应用改善民生问题 10 三、结语 10 参考文摘引言： 11 原创性声明（模板） 11 文章致谢（模板） 12 正文 大数据技术在反洗钱工作中的应用前景（管理理论范文） 文1：大数据技术在反洗钱工作中的应用前景 现代信息技术的发展，带来的是数据系统规模的空前庞大与数据库服务运作功能的渐次完善。金融领域之内各种数据在数量、规模、应用范围等方面的全面剧增，便构成了大数据时代的具体表现形式。大数据时代的来临，意味着数据管理技术的发展与创新，也即将进入一个崭新的阶段，而移动通讯、互联网、社交网络以及电子商务等各种现代技术设备的合力辅助，更是成就了大数据技术在金融领域中不可撼动的至上地位[1]。不论是对客户的金融服务，抑或是对企业的交易，特别是在反洗钱工作的进展方面，通过大数据的相关技术手段，在反洗钱工作“了解你的客户”过程中，对于提升其有效性而言，具有非比寻常的防范效果和控制作用。 一、 “大数据”及“大数据技术”概述 最早提出“大数据”时代到来的是全球知名咨询公司麦肯锡，他曾经宣称：“数据已经渗透到当今每一个行业和业务职能领域，成为重要的生产因素。人们对于海量数据的挖掘和运用，预示着新一波生产率增长和消费者盈余浪潮的到来。”[2]“大数据”或大数据技术以其自身的技术优势对传统的金融和财会部门造成了空前的冲击，它促使人们进行深度的反思，金融机构及其相关服务部门的职能是否依旧需要存在，抑或是需要与时俱进的体制改革与机制创新。由于各种智能产品与软件更新在以飞快的速度实现着更新，投资者和消费者的金融应用速率也在夜以继日的加快，于是便产生了前所未有的庞大的信息量或信息群。而具体表现在金融工作中，便是这些数据量与处理数据量的技术同时出现且并驾齐驱的崭新时代。因此，我们要提高对于大型数据的分析能力，其为竞争能力的关键基础受到各国政府和企业的高度重视，成为生产力、行业成长和创新发展趋势的基石。 二、当前反洗钱工作面临的主要问题 (1)对反洗钱基本义务认识的不全面 反洗钱工作作为当前保障金融安全体系的重要组成部分，在维系金融操作及服务质量的过程中，发挥着日趋重要的作用。反洗钱三大基本之一的客户尽职调查(Customer Due Diligence，CDD)与可疑交易报告二者之间是密切关联、相辅相成的关系，客户尽职调查是可疑交易监控和判别的基础，可疑交易的分析调查反过来又影响客户尽职调查中的客户风险等级评估、持续的CDD以及客户重新识别等工作。但目前在很多商业银行中，工作人员对于这一概念的核心掌握仍不足，以至于除了五大国有银行之外，其他股份制银行对于反洗钱的理论认知普遍存在着致命的认知和理解短板，而且严重缺乏重视的程度。不论是对《金融机构反洗钱规定》中的主要规定，还是针对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定》中的反洗钱要求，金融机构的主要态度，大多仅仅将其视为是履行程序而已，缺乏作为义务主体清醒的认识[3]。但在现实层面的隐忧则体现在，绝大多数股份制商业银行的反洗钱工作仍停留在准备阶段，执行能力严重滞后，且存在着失去大批量客户的潜在风险，以至于金融市场中的反洗钱工作的全面开展步履维艰。 (2)反洗钱工作监管技术的不足 传统数据技术的应用，在反洗钱工作的过程中，渐次显露出疲软的迹象。如在反洗钱的监测