信用社流动性风险和压力测试的自查报告.docx

信用社流动性风险和压力测试的自查报告 ****办事处: 根据《省联社办公室关于转发中国银监会办公厅关于开展农村合作金融机构流动性风险自查和压力测试的通知》（黔农信办发[＃＃]1 号）文件精神，经对我社流动性风险进行逐项排查和压力测试。现将自查情况汇报如下： 一、组织领导 我社首次参加流动性风险压力测试，联社领导高度重视，联社领导亲自组织有关部门学习，成立了流动性风险压力测试小组，由风险管理部负责，牵头各个业务部门对各项工作进行安排部署，严格保密制度，落实工作责任，确保了此次测试工作保质保量如期完成。 二、测试基本情况 我县农村信用社改革试点统一法人以来，各项经营指标严格按农村合作金融机构风险评价和预警指标中五大类 17 个指标加强监测控制。此次流动性风险压力测试以《中国银监会金融机构法人非现场监管信息系统》中 G21 表作为参考取数标准，将期限缺口分析与现金流量分析结合进行，以＃＃年 11 月数据作为基期，测试＃＃年 12 月、 ＃＃年 1 月、＃＃年 2 月、＃＃年 3 月压力指标。 （一）流动性风险状况 1、各月测试情况： 我社＃＃年 11 月基期存贷比例为****%；备付率****%；流动比 例****%。 经测试，以＃＃年 11 月各项指标增降幅度和变化趋势，结合我社各类数据特点，在存量可变现资产类、存量负债支出类考虑可变因素。 考虑到我社＃＃年 12 月存贷比例为****