第三课：设定理财目标.pptVIP

第三课：设定理财目标 第一页，共三十五页。 学习目标与要求： 1、为什么要设定理财目标？ 2、理财目标设定时需要考虑什么因素？ 3、重点掌握如何制定理财目标？ 4、重点掌握如何实现理财目标？ 第二页，共三十五页。 在生活中没有目标的人，犹如一个没有罗盘的水手，在浩瀚的大海里随波逐流。 -------但丁 名言名句 第三页，共三十五页。 一、为什么设定理财目标？ 生活中存在潜在危险； 投资存在风险； 第四页，共三十五页。 通过理财构筑一套“防御工事” 生活中存在潜在危险： （1）由于家中主要工作者的死亡、意外失去工作能力等，使家中主要经济来源中断； （2）家中成员患重大疾病； （3）投资失误； （4）受人连累而负债； 第五页，共三十五页。 通过投资增加财富 投资存在风险： 1、政治风险； 2、财务风险（经营不善）； 3、市场风险； 4、通货膨胀风险； 5、利率风险； 6、经济形势变化风险； 7、流动性风险； 第六页，共三十五页。 二、理财目标设定时需要考虑什么因素？ 1、确立目标的出发点 防范个人风险； 资本积累； 提供退休后的收入； 第七页，共三十五页。 理财目标有三个层次： 资产保值 资产增值 收入模式的转变 战胜通货膨