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三方存管介绍会计学第1页/共68页 第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点 业务操作介绍第2页/共68页第三方存管业务介绍 第三方存管业务背景 第三方存管定义 银行在第三方存管业务中的角色和职能 第三方存管业务对我行的意义第3页/共68页业务背景－－ 银证转账（证券公司存管）A客户资金账户......A客户银行卡客户证券交易结算资金专户？银行方证券方银行转证券第4页/共68页业务背景－－ 银证转账（证券公司存管）A客户资金账户......A客户银行卡客户证券交易结算资金专户？银行方证券方证券转银行“多” 对“一”第5页/共68页业务背景－－ 银证转账（证券公司存管）A客户资金账户......A客户银行卡客户证券交易结算资金专户 证券公司头寸调拨以及证券买卖的资金交收证券方银行方第6页/共68页业务背景－－ 银证通（客户存管）A客户银行卡A客户资金账户......？证券方银行方第7页/共68页业务背景－－ 银证通（客户存管）A客户银行卡A客户资金账户......？证券方银行方第8页/共68页业务背景－－ 银证通（客户存管）A客户资金账户......A客户银行卡客户证券交易结算资金专户“0” 证券公司提供清算数据和清算资金，银行完成交付证券方银行方第9页/共68页业务背景－－第三方存管（银行方存管）A客户资金账户......A客户管理账户？A客户银行卡客户证券交易结算资金存管专户证券方银行方银行转证券第10页/共68页业务背景－－第三方存管（银行方存管）A客户资金账户......A客户管理账户？？A客户银行卡客户证券交易结算资金存管专户证券方银行方证券转银行“多” 对“多”第11页/共68页业务背景－－第三方存管（银行方存管）A客户资金账户......A客户管理账户A客户银行卡客户证券交易结算资金存管专户证券方银行方证券买卖的资金交收第12页/共68页业务定义 银行作为第三方，参与投资者的证券交易结算资金的建帐管理，进行帐实核对，规避资金挪用风险的一种业务模式。第13页/共68页银行在第三方存管业务中的角色和职能服务者：为证券公司、投资者提供银证转账服务。监督者：使用总分核对的方法，监督证券公司帐实是否相符。报告者：定期或发现问题及时向证券监管部门报告。第14页/共68页第三方存管业务对我行的意义 存管模式的变革为我行带来新的业务发展机遇，我行可以吸引更多的对公、对私客户存款以及证券公司同业存款。 证券公司在第三方存管业务中向我行支付的存管费，这成为我行新的中间业务收入来源。 可以为我行带来融资融券、股指期货等衍生业务机会。第15页/共68页 第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点 业务操作介绍第16页/共68页推进安排 证券公司总部所在地的分行公司部/机构部证券公司总部所在地的分行组成的测试小组总对总正式签约完成后，上线选择合作证券公司双方联调测试签约、上线第17页/共68页选择证券公司进行业务合作的流程 证券公司总部所在地分行公司业务部/机构部依照选择原则，选择证券公司进行业务接洽，明确合作意向，签订业务合作意向书； 分行向总行公司业务部报备，并申请测试。测试过程中，分行依照总行协议文本与证券公司商谈正式业务协议； 待测试通过，总行与证券公司正式协议签订后，系统上线。第18页/共68页测试安排流程 总行向分行提供测试案例，并提供测试咨询和辅导； 分行安排分行测试小组，参与测试。 分行测试通过，形成书面测试报告，上报总行公司部。第19页/共68页上线安排流程 总行审定测试报告、正式协议以及分行和证券公司制定的上线计划； 总行参数中心设定连通上线的证券公司及相关营业部的参数； 在总行的协调下，各相关分行进行上线工作。第20页/共68页 第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点 业务操作介绍第21页/共68页优势和特点 系统具有良好的兼容性； 系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求； 系统给投资者提供更便利的业务处理方式。第22页/共68页“单一银行存管”、“多银行存管”、“多银行存管多银证转帐” 证券公司交通银行单一银行存管第23页/共68页“单一银行存管”、“多银行存管”、“多银行存管多银证转帐” 主办存管银行证券公司一般存管银行……一般存管银行多银行存管第24页/共68页“单一银行存管”、“多银行存管”、“多银行存管多银证转帐” 协办存管银行主办存管银行证券公司一般存管银行协办存管银行……多银行存管第25页/共68页“单一账户”、“多个账户” 上海营业部客户资金账户......上海分行客户银行卡客户证券交易结算资金存管专户北京营业部客户资金账户......北京分行客户银行卡证券方银行方单一账户第26页/共68页“单一账户”、“多个账户” 上海营