反洗钱考试测试题及答案.docx

反洗钱阶段性测试〔一〕 一、推断〔共 10 题，20 分〕 1、反洗钱内部掌握的信息与沟通包括猎取充分的信息、有效的治理和沟通以及开拓畅通的 信息反响和报告渠道，保证觉察的问题能够准时、完整地为最高层把握。√ 2、有效的反洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到治理、监视的一个完整的运行机制。 √ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用 、网络、自助银行 ATM 机 以及其他方式为客户供给非柜台方式的效劳时，应实行严格的身份认证措施，实行相应的技术保 障手段，强化内部治理程序，识别客户身份。√ 4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业隐秘和个人隐私，妥当保存客 户