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保单年检关;课程大纲; 目的：
帮助新人熟练掌握保单年检方法，迅速为客户整理原有保单。通过对客户提供免费的检视服务，挖掘客户的保障缺口，促成新保单的开发。
操作要点：
1、保单年检的意义及优势宣导，让新人重视该环节的学习和时间投入；
2、保单年检前的准备工作及注意事项；
3、学习保单年检流程，使用5步法操作手册，并进行话术背诵通关，包括接触时的话术和缺口分析时的话术。; 第一步 投保人、被保险人、收益人
投保人是指签订保险合同，对保险标的具有可保利益，负担和交纳保险费的一方当事人。
被保险人是指根据保险合同，其财产利益或人身受保险合同保障，在保险事故发生后，享有保险金请求权的人。被保险人就是享受保障的人。
受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人，投保人、被保险人可以为受益人。受益人可以由被保险人或投保人指定，也可以是法定的。 ;如何看条款;实例演示; 保单年检流程及话术 ;接触;请将您所拥有有的保单整理出来，让我来帮助您做个全面分析整理，好吗？
话 术2：
***先生，您好！我们都知道，每年到医院对自己的身体做彻底的健康检查，是非常有必要的，健康体检让我们能从中发现问题，并进行及时治疗。同样地，随着生活质量的改善，生命价值的提高，我们也应该看看您及您家庭的保障计划是否适应现在的情况，让我为您做个家庭保障的健康体检吧！
话 术3：
***先生，您好！我知道您非常有保障意识。作为公司保险的卓越代理人，我有义务让您更详细了解每张保单的利益，让我为您做个保单年检，帮您整理出一个完善的家庭保障规划，您看呢？……;填写年检卡 ;保障有缺口 ;保障有缺口之家庭成员保障不全;保障有缺口之保额不足;保障有缺口之无医疗保障;保障有缺口之教育金不足;其它问题 ;三、同一个投保人是否有多个帐号
话术：
客户先生，让我们再看看这张年检卡，您购买的6张保单，一共开设了4个帐号，其实您的这6张保单只需1个帐号即可，我可以帮您做个合并，好吗？
动 作：
填写保全申请书和委托书???随后请客户签字，并要求客户提供身份证复印件
四、临走时需要留下下一次拜访理由
***先生，今天我的服务就到这里，您觉得还满意吗？（满意！）非常感谢您的支持，下周我会将回执与相关信息再次送到您这里，谢谢！; 保单年检注意事项 ;;保险顾问建议;话术演练;3个人一组演练并点评（缘故客户） ;Thank You
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