基金从业考证科目一法律法规试题题库及答案.docx

基金从业考证科目一法律法规试题 一、选择题 1.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。[单选题] * A. 定期提供产品净值信息 B. 提醒客户及时核对交易确认 C. 介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D. 推介符合适用性原则的基金√ 答案解析： 集中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括四个方面的内容：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开户账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。 2.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是()。[单选题] * A. 已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗 B. 该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请 C. 该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德√ D. 该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求 答案解析： 基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。该员工违反了勤勉尽责的职业道德要求，其应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请。 3.基金年度报告要披露上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。[单选题] * A. 3 B. 20 C. 5 D. 10√ 答案解析： 基金年度报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。 4.基金合同所包含的重要信息不包括()。[单选题] * A. 基金的投资基本要素 B. 基金的投资方向 C. 基金的运作方式 D. 基金的持有人结构√ 答案解析： 基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，包括基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。 5.避险策略基金的投资目标是()。[单选题] * A. 获得尽可能高的回报 B. 使投资风险尽可能低 C. 获得市场平均收益 D. 在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报√ 答案解析： 避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。 6.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()个月内进行基金募集。[单选题] * A. 3 B. 12 C. 6√ D. 36 答案解析： 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。 7.自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于()万元，或者最近3年个人年均收入不低于()万元。[单选题] * A. 100；10 B. 200；20 C. 500 ；50√ D. 300；30 答案解析： 自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。 8.QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的()。[单选题] * A. 1％ B. 2％ C. 5％ D. 10％√ 答案解析： 除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。 9.()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。[单选题] * A. 公正性√ B. 客观性 C. 独立性 D. 专业性 答案解析： 公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。 10.下列关于基金认购与基金申购区别的表述，正确的是()。[单选题] * A. 认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请 B. 认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回 C. 认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认√ D. 认购费一般高于申购费 答案解析： 基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一