风险管理技术与方法.docx

一、头脑风暴法 头脑风暴法又称智力激励法、BS 法、自由思考法。它是指刺激并鼓励一群知识渊博、知悉风险情况的人员畅所欲言，开展集体讨论的方法。 直接头脑风暴法（通常简称为“头 专家群体决策，尽可能激发创造性，产生尽 直接头脑风暴法（通常简称为“头 专家群体决策，尽可能激发创造性，产生尽 脑风暴法”） 可能多的设想的方法 质疑头脑风暴法（也称“反头脑风 对前者提出的设想、方案逐一质疑，分析其 暴法”） 现实可行性的方法 （一）适用范围 适用于充分发挥专家意见，在风险识别阶段进行定性分析。 （二）实施步骤 会前准备：参与人、主持人和课题任务落实要讨论识别的风险主题。 风险主题展开探讨。 风险主题探讨意见分类与整理。 （三）主要优点与局限性 【主要优点】 激发了想象力，有助于发现新的风险和全新的解决方案； 让主要的利益相关者参与其中，有助于进行全面沟通； 速度较快并易于开展。 【局限性】 参与者可能缺乏必要的技术及知识，无法提出有效的建议； 由于头脑风暴法相对松散，因此较难保证过程的全面性； 可能会出现特殊的小组状况，导致某些有重要观点的人保持沉默而其他人成为讨论的主角； 实施成本较高，要求参与者有较好的素质，这些因素是否满足会影响头脑风暴法实施的效果。 二、德尔菲法（DELPHI METHOD） 德尔菲法又名专家意见法，是在一组专家中取得可靠共识的程序，其基本特征是专家单独、匿名表达各自的观点，同时随着过程的进展，他们有机会了解其他专家的观点。 （一）适用范围 适用于在专家一致性意见基础上，在风险识别阶段进行定性分析。 （二）实施步骤 专家人数的多少一般不超过 20 人。 逐轮收集意见并为专家反馈信息是德尔菲法的主要环节。 （三）主要优点和局限性 【主要优点】 由于观点是匿名的，因此更有可能表达出那些不受欢迎的看法； 所有观点有相同的权重，避免重要人物占主导地位的问题； 专家不必一次聚集在某个地方，比较方便； 这种方法具有广泛的代表性。 【局限性】 权威人士的意见影响他人的意见； 有些专家碍于情面，不愿意发表与其他人不同的意见； 出于自尊心而不愿意修改自己原来不全面的意见。德尔菲法的主要缺点是过程比较复杂，花费时间较长。 三、失效模式影响和危害度分析法（FMECA） 即失效模式影响及危害度分析法，是一种BOTTOM－UP（自下而上）分析方法，可用来分析、审査系统的潜在故障模式。 故障模式分析（FMA） 故障影响分析（FEA） 故障后果分析（FCA） （―）适用范围 适用于对失效模式、影响及危害进行定性或定量分析，还可以对其他风险识别方法提供数据支持。 （二）实施步骤（了解） 后果 后果 故障等级 危害度 备 注 元部 元部 件序 件名号 称 失效 模式 本身或其 他元部件 系统 Ⅰ Ⅱ Ⅲ 灾 致 临 难 命 界 的 的 的 Ⅳ 轻度 的 失 检测 补偿效 方式 措施 率 α β t Cm 1 套管 绝缘 受潮 绝缘 下降 √ 油色 加强 谱 密封 2 （三）主要优点和局限性 【主要优点】 广泛适用于人力，设备和系统失效模式，以及硬件，软件和程序； 识别组件失效模式及其原因和对系统的影响，同时用可读性较强的形式表现出来； 通过在设计初期发现问题，从而避免了开支较大的设备改造； 识别单点失效模式以及对冗余或安全系统的需要。 【局限性】 只能识别单个失效模式，无法同时识别多个失效模式； 除非得到充分控制并集中充分精力，否则研究工作既耗时且开支较大。 四、流程图分析法（FLOWCHARTSANAL YSIS） 流程图分析法是对流程的每一阶段、每一环节逐一进行调查分析，从中发现潜在风险， 找出导致风险发生的因素，分析风险产生后可能造成的损失以及对整个组织可能造成的不 利影响。 （一）适用范围 通过业务流程图方法，对企业生产或经营中的风险及其成因进行定性分析。 （二）实施步骤 根据企业实际绘制业务流程图； 识别流程图上各业务节点的风险因素，并予以重点关注； 针对风险及产生原因，提出监控和预防的方法。 【案例】财务费用报销流程中各环节及其风险审核点。 流程图 流程图 风险审核点 权责 部门 报销人员根据公司费用报销制度要求，整理好需要报销的发票 报销 或单据，并进行整齐粘贴。根据报销内容填写《费用报销单》 人员 报销单填写要求不得涂改，不得用铅笔或红色的笔填写，并附 上相关的报销发票或单据。若属于出差的费用报销，必须附上 报销经过批准签字的《差旅费报销单》。采购物品报销需附上总经 人员理签字确认的《采购申请表》 《费用报销单》及相关单据准备完成后，报销人员提交给直接 主管审核签字，直接主管须对以下方面进行审核： 1）费用产生开支的原因及真实性； 相关 费用的标准性及合理性； 部门 费用的控制等。 领导 若发现