跨国银行准入的形式与条件的比较研究及我国相关立法的完善.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 跨国银行准入的形式与条件的比较研究及我国相关立法的完善 蔡奕 副研究员 　　内容提要: 东道国对跨国银行的市场准入监管，是其地域监管的首要环节，市场准入的形式和条件不仅表达东道国的监管政策，也关系到跨国银行后续经营的成效。本文对兴旺国家与开展中国家在跨国银行准入形式与条件上的差异作了比较研究，并结合我国立法，提出了完善和改进的建议。 　　一、跨国银行准入的形式 　　跨国银行采取何种组织形式进入东道国，直接关系到其在东道国的法律地位、权利能力、行为能力以及接受何种监管等。东道国出于银行业平安、稳健、高效经营的政策目标 ，也往往对跨国银行准入的形式加以甄别、取舍及政策性引导。因此，准入形式是跨国银行与东道国所共同关注的重要问题。 　　跨国银行的准入形式有广狭义之分。广义的准入形式系指世贸组织GATS协议所允许的四种金融效劳提供方式：1、从一成员方境内向另一成员方境内提供保险效劳，此类效劳贸易的提供者或接受者均不发生位移，故亦称为“跨境提供〞(cross-border supply);2、在一成员方境内向另一成员方的效劳消费者提供效劳，此类效劳贸易提供者不移动，接受者发生位移，故又称为“境外消费〞(consumption abroad);3、一成员方的保险效劳提供者通过在另一成员方的商业存在(commercial presence)提供保险效劳 [1];