2023年2月基金从业《法律法规》考试真题及答案（抢先版）.pdfVIP

2023 年2 月基金从业《法律法规》考试真题及答案（抢先版） 1．基金公司合规管理工作的负责人应为公司 （ ）。 A ．总经理 B ．督察长 C ．董事长 D ．监事长 【答案】B 【解析】基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作。 【考查考点－第二十六章第二节合规管理部门的设置及其责任】 2 ．关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是 （ ）。 Ⅰ.基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力 Ⅱ.基金管理公司的基金销售人员应具备相关销售知识和执业能力 Ⅲ.基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验 Ⅳ.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规 A ．Ⅰ、Ⅲ、IV B ．Ⅱ、Ⅲ C ．I、Ⅲ、IV D ．I、Ⅱ、IV 【答案】D 【解析】专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备 特定的职业技能。（Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求） 【考查考点－第五章第二节－专业审慎】 3 ．关于金融与居民理财，下列说法错误的是 （ ）。 A ．居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低 B ．在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报， 因此产生理财的需求 C ．居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类 D ．所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，而货币资金的来源为居民 （包括个人和企业）从事的生 产活动 【答案】A 【解析】居民的消费、储蓄与投资意愿与金融市场的表现相关，例如，中国人民银行每季度发布《城 镇储户调查问卷报告》，反映了居民的储蓄、投资和消费意愿变化情况。 【考查考点－第一章第一节金融与居民理财】 4 ．关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是 （ ）。 I.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率 II.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用 III. 后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用 IV.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率 A ．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B ．Ⅱ、Ⅲ C ．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A 【解析】股票基金：前端收费模式，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过 1.5 ％ ； 后端收费模式，一般按照持有期限设置，持有期限越长费用越低 。 【考查考点－第十六章第一节基金的认购】