2023年金融行业：基金从业资格考试题库（附含答案）.docxVIP

第 1 页 共 6 7 页 2023年金融行业：基金从业资格考试 题库(附含答案) 1、 以下关于灵珑公募净值型理财产品的说法错误的是 业绩比较基准不构成收益承诺 提供本金担保 (正确答案) 金融机构同业客户不可购买 面向不特定社会公众销售 2、 银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理 财产品，不得超过其自有资金的 ,不得超过单只理财产 品净资产的 ,不得投资于分级理财产品的劣后级份额。 10%、10% 10%、15% 20%、15% 20%、10% (正确答案) 3、 商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起 点金额不得低于? 5万元 第2页共67页 10万元 1万元 (正确答案) 30万元 4、 资管新规明确要求资产管理业务不得承诺? 保本保收益 (正确答案) 保证本金 非保本浮动收益 没有明确要求 5、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低 到高至少包括一级至 六级 五级 (正确答案) 四级 三级 6、 为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理 产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于 天 30 90 (正确答案) 60 第 3 页 共 6 7 页 100 7、“销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能， 胜任理财产品销售工作”指的是什么原则? 公平对待投资者原则 专业胜任原则 (正确答案) 诚实守信原则 勤勉尽职原则 8