固定资产项目贷款评估报告模板.docx

第 1 页 序 号 序 号 一、借款人资信情况 (一)基本信息 以列表形式描述申请人基本信息。 申请人名 称 注册地址实收资本 注册地址 实收资本 法定代表人 注册资本 企业性质 经营范围 主营业务 采取分阶段方式描述申请人从成立之初经历的改制、更名、重组 历史沿革 等情况，在经营、管理等方面取得的重要成绩等、在技术、设备、 产品等方面的重大进步等。 其中对实收资本要进行调查与核实,货币资金出资的调查是否存在撤 资情况,实物出资的调查出资是否合规,实物是否仍在申请人名下、状态是 否正常。 (二)管理情况 1、集团及关联关系 申请人属于我行集团客户的成员企业， 应列明所属集团的类别、 已核 定授信控制额度、 已使用额度情况等， 说明申请人在集团内地位与授信担 保措施。 从申请人所在集团内成员企业数量与层级、集团内是否存在交叉持 股、申请人应收与对付关联企业款项的金额及占比等方面说明申请人关联 关系的复杂状况。 以列表形式描述申请人股东情况(如股东超过 10 家，则列明持股超 过 10%的所有股东)。 股东名称持股比例与申请人经营及 股东名称 持股比例 与申请人经营及管理上 的联系 其中对控股股东的经营情况进行调查与说明，重点说明控股股东在公 司管理、 生产经营、 资金运作与利润分配等方面对申请人的控制关系； 若 申请人为民营企业， 要调查与了解实际控制人， 重点说明实际控制人在公 司管理、生产经营、资金运作与利润分配等方面对申请人的控制关系。 以列表形式描述申请人控股及主要参股子公司情况。 与 与申请人经营及 管理上的联系 控股(参 股)比例 投资金 额 子公司名称 序 号 备注 其中重点说明申请人内部的管理机制，特殊是本部对子公司的资金管 理体制； 申请人收入、 利润主要来源于哪些子公司， 本部对这些子公司的 管理与控制能力。 以列表形式描述申请人其他关联企业情况，其他关联企业指与申请人 无直接股权关系但存在一定关联、 控制、 管理关系， 如事业单位的上级主 管部门、 同一母公司下的兄弟公司、 同一实际控制人控制的企业等， 同时 对申请人的管理、经营等产生重大影响的企业。 与 与申请人 的关联关 系 对申请人管 理的影响力 对申请人经 营的影响力 关联企业名称 序 号 备注 2、管理层情况 描述申请人实际控制人(如无，请注明)、法定代表人、经营负责人、 财务负责人的姓名、年龄、职务、教育背景、从业经验、主要业绩、工作 简历等。 说明是否已发现申请人及以上人员存在个人信用不良记录、 重大 违法、 违规事项以及拒不执行法院判决的行为， 对上市公司是否已发现被 证监会或者证券交易所处罚的情况。 对自然人实际控制的企业， 对控制人提 供人民银行个人证信系统查询结果。 (三)财务与帐务情况 1、财务报表情况 描述申请人财务报表审计情况。若经过审计，则调查并说明审计事务 所的是否为我行认可、 资质等级等； 审计事务所若连续两年及以上发生变 更的， 则调查并说明变更原因以及对审计报告质量的影响。若申请人无法 提供经审计的财务报表或者对财务报表数据真实性有疑虑的，要对财务报表 数据进行现场调查与核实， 详细描述核实内容、 过程及结果。 编制财务数 第 2 页 据简表如下： 近三年及近期财务数据简表 (万元) 序 项 目号年 年 年 序 项 目 号 1 总资产 1.1 流动资产 其中：货币资金 应收帐款 其他应收款 存货 1.2 长期投资 1.3 固定资产净值 1.4 在建工程 2 负债总额 2.1 流动负债 其中：短期借款 对付票据 对付帐款 2.2 长期借款 3 所有者权益 其中：实收资本 4 营业收入 5 营业利润 6 投资收益 7 利润总额 8 净利润 9 经营活动现金流入量 10 经营活动现金净流量 11 投资活动现金净流量 12 筹资活动现金净流量 2、资产负债重点项目分析 对申请人上年度与最近一期的重点资产、负债项目及重大损益变化情 况进行调查与分析。重点项目原则上为申请人资产或者负债中占比超过 第 3 页 10%、与上期相比变化超过 20%、以及其他对申请人经营、资金等产生 重要影响的资产或者负债项目，包括但不限于： 调查并说明银行存款中是否有质押、 冻结情况， 如有， 质押或者冻结的 金额、占比及产生原因。 调查并说明持有的短期投资的种类、明细、金额、是否已质押。 调查并说明应收帐款的帐龄分布，列示金额前五名的应收账款的欠款 人名称、贸易背景、欠款时间、收回可能性、是否为关联企业欠款、坏账 准备是否计提充足，应收账款是否已作质押，产生变化的原因等。 调查并说明其它应收款的帐