金融理财师(AFP)投资环境章节练习试卷(题后含答案及解析).pdfVIP

金融理财师（AFP ）投资环境章节练习试卷 (题后含答案及解析) 题型有：1. 1． 理财的第一步应该是( ) 。 A ．财富的增值 B ．财富的安全 C ．财务自由 D ．财富的积累 正确答案：B 解析：财富的安全应当是理财金字塔的塔基，是理财的第一步。在保证财务 安全的前提下才是考虑财富的增值和最终达到财务自由的问题。 知识模块：投 资环境 2 ． 通过各种投资渠道和手段——金融投资、房地产投资、实业投资等实现 在个人风险可以承受范围内的资产增值的最大化，也就是实现用钱来生钱，称为 ( ) 。 A ．被动性收入 B ．主动性收入 C ．防御性收入 D ．积极性收入 正确答案：A 解析：主动性收入指要花费大量的时间和精力进行脑力或体力生产而得到的 劳动报酬、被动性收入指只需要投入少量甚至不需要投入时间和精力，利用资金 资产形成一个系统可以白行运转而带来稳定的现金流。 知识模块：投资环境 3 ． 投资规划是个人理财规划的一个重要组成部分。关于投资规划，下列说 法不正确的是 ( ) A ．满足客户需要是制定投资规划的关键 B ．应当以稳定的投资回报为基础，要求对风险有较为理性的控制 C ．在权衡收益和风险时优先考虑收益 D ．专业人员代替客户对其一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流在 不同时间、不同投资对象上进行配置 正确答案：C 涉及知识点：投资环境 4 ． 偏好对已积累的财富的保护和当前收入的需求的投资人正处于( ) 。 A ．青春成长期 B ．中年稳健期 C ．养老期 D ．颐养天年期 正确答案：D 解析：A 项青春成长期的投资人倾向于成长型的投资，即偏好资本利得收入 而作当前收入，此时的年轻投资人没有充足的可用于投资的资金，因此资本利得 收入被认为是最快速的资本增长方式；B 项中年稳健期的投资人将投资组合转让 “高质量”的投资组合，第一选择为低风险的成长性和收入型股票，高评级的债 券，优先股，可转换债券和共同基金。 知识模块：投资环境 5 ． 下列选项不属于货币市场下具的是( ) 。 A ．国库券 B ．商业本票 C ．可转让定存单 D ．金融债券 正确答案：D 解析：货币市场工具是投资期限在一年及一年以下的投资工具。国库券是中 央政府发行的期限不超过一年的短期证券，是货币市场上重要的融资工具。商业 本票和可转让定存单也是货币市场上的重要工具。 知识模块：投资环境 6 ． 下列关于回购协议叙述不正确的是( ) 。 A ．回购协议以国债为标的 B ．回购协议是货币市场中的重要交易方式 C ．双方所议定的期间最长不可超过一年 D ．回购协议是融资的重要渠道 正确答案：A 解析：回购协议的标的物包括可用于在回购协议市场进行交易的政府债券、 中央银行债券及金融债券。 知识模块：投资环境 7 ． 以企业为主体的融资市场根据其融资凭借的金融机构可以分为两类，其 中以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为( )市场。 A ．直接融资 B ．间接融资 C ．资本 D ．货币 正确答案：B 解析：以银行金融机构为中介进行的融资活动是间接融资，以金融市场为中 介进行的融资活动是直接融资。 知识模块：投资环境 8． 一个正常的资本市场应该是短期波动、长期创造收益的市场，即资本市 场应该只有短期风险，而不应有长期风险。因此，资本市场是融通长期资金的市 场，它又可以进一步分为( ) 。 A ．股票市场和债券市场 B ．证券市场和货币市场 C ．短期资金市场和长期资金市场 D ．中长期信贷市场和证券市场 正确答案：D 解析：货币市场是指融资期限在 1 年以下的短期资金借贷市场，相应地，资