融资管理办法.docxVIP

融 资 管 理 办 法 编号： WH-RJ-Q-01 编制： 时间 年 月 日 审核： 时间 年 月 日 审批： 时间 年 月 日 目 录 1.目的…………………………………………………………………63 2.适用范畴……………………………………………………………63 3.定义…………………………………………………………………63 4.职责…………………………………………………………………63 4、融资管理办法…………………………………………………….64 4.1融资业务流程…………………………………………………… 64 4.2融资本钱控制…………………………………………………….64 4.3融资方式…………………………………………………………65 融资风险管理………………………………………………….65 5.相干文件……………………………………………………………65 6.相干记录表格………………………………………………………65 公司总部质量体系文件 文件编号 WH-RJ-Q-01 《融资管理办法》 文件版次 0版 编制部门 融资结算部 批 准 姓名 日期 年 月 日 1.目的 为保证公司生产经营活动，规范公司融资行动，提高资金利用效益，着落融资本钱，减少融资风险，根据国家有关法规规定，并结合公司具体情形制定本制度。 2.适用范畴 本办法适于潍坊万润化纤有限公司和山东华鸿纤维股份有限公司融资进程管理。融资包括外部融资和公司之间资金拆借。 3.定义 3.1本制度所指的融资仅指公司向以银行动主的金融机构进行债权融资的行动，主要包括综合授信、活动资金贷款、项目融资等情势。 3.2公司股权融资行动不适用本制度。 3.3融资包括两公司之间现金拆借。 4.职责 3.1 融资结算部负责潍坊万润和山东华鸿两公司的筹集资金，包括： 1.资金计划管理； 2.拟定融资预算、融资方案，评估融资效益和风险； 3.负责两公司之间资金盘活； 4.维系公司银行贷款渠道，办理相干的银行贷款手续 5. 负责融资实行和资金兼管、融资偿付； 3.2 公司财务部负责提报本公司融资需求计划，并提报融资结算中心进行融资活动所需的全部数据和资料； 4、融资管理办法 4.1融资业务流程 编制 编制融资方案 核准 融资结算部财务总监公司财务部 融资结算部 财务总监 公司财务部 筹资预算书 监督控制 完善 融资结算中心董事长 落实实行 审批 完善报告 沟通 融资结算中心 董事长 公司总经理相干部门 公司总经理 相干部门 确认 4.2融资本钱控制 4.2.1减少融资总量，提高资金运行效率。进行有效的应收款和存货管理，提高资金周转率。 4.2.2优化资金来源结构。 4.2.2.1公道选用结算支付工具，着落财务本钱； 4.2.2.2公道设计融资方式 通过融资本钱的测算，挑选合适的渠道和产品。融资本钱应综合推敲：利息；账户存款要求、结算规模的要求；融资时的额外费用支出；时间本钱等。 4.3融资方式 4.3.1通过银行贷款获取短时间借款、长期借款。 4.3.2其他金融机构的借款。 4.3.3融资租赁 4.3.4公司短时间借款融资程序 4.3.4.1融资结算部根据各公司财务部提供的预算和资金计划肯定公司短时间内所需资金，编制融资计划表； 4.3.4.2依照融资规模大小，分别由融资结算部部经理、财务总监、总经理、董事长审批融资计划； 4.3.4.3融资结算部负责签订借款合同并监督资金的到位和使用，借款合同内容包括借款人、借款金额、利息率、借款期限、利息及本金的偿还方式、违约责任等。 4.3.5短时间借款的管理 4.3.5.1融资结算部在短时间借款到位当日送相干资料到各公司财务部，便于财务部在短时间借款台帐中登记。 4.3.5.2融资结算部与财务部共同监管借款资金的使用，原则上应依照借款计划使用该项资金，不得随便改变资金用处。 4.3.6长期借款融资程序及管理 4.3.6.1长期借