银行从业资格银行业专业实务《个人理财》常见题含答案及解析.pdfVIP

银行从业资格银行业专业实务《个人理财》常见题含答案 及解析 一、单项选择题（共50题，每题 1分）。 1、某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得 1 万元收益， 下列对该人员的处罚符合规定的是（）。 A、没收违法所得，并处3万元罚款 B、吊销其相关从业资格 C、将其行为通报同业 【参考答案】：A 【解析】：答案为A。根据《证．券法》第二百零二条规定可知，证券交 易活动中涉及内幕消息的，要没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍 以下的罚款。 2、守法合规是指银行业从业人员应当遵守（）。 A、法律法规 B、所在机构的规章制度 C、以上选项都应遵守 【参考答案】：C 【出处】2013年上半年《个人理财》真题 【解析】根据《银行业从业人员职业操守》第五条的规定，从业人员应 当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。 3、下列叙述错误的是（）。 A、十周岁以上的未成年人都是限制行为能力人 B、个人独资企业和合伙企业都是典型的非法人企业，因为它们没有独立 的企业财产 C、合伙企业的财产具有相对独立性