证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第5582篇).pdfVIP

2019年国家证券从业及专项 《金融市场基础知识》职 业资格考前练习 一、单选题 1.中国证券业协会三大职能不包括( )。 A、高效 B、自律 C、服务 D、传导 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第4节二、中国证券业协会 【答案】：A 【解析】： 考点；考查证券业协会三大职能。中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业 基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能。 2.下列关于风险和收益的说法。错误的是( )。 A、任何金融产品是风险和收益的组合 B、高收益往往代表着高风险，低风险往往代表着低收益 C、投资是以风险换收益 D、承担较高风险的投资应该获得相对较高风险而项目预期收益率更高的风险溢价 点击展开答案与解析 【知识点】：第8章第1节三、现代风险理念 【答案】：D 【解析】： 任何金融产品是风险和收益的组合。 风险是与收益相匹配的。高收益往往代表着高风险，低风险往往代表着低收益。 投资是以风险换收益。承担较高风险的投资应该获得相对较低风险而项目预期收益率更高的 风险溢价。 3.股票代表着股东的( )，所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公 司存续期间是一笔( )，股票的转让( )。 A、暂时性投资、不稳定的自有资本、将减少公司资本 B、暂时性投资、稳定的自有资本、将减少公司资本 C、永久性投资、稳定的自有资本、并不减少公司资本 D、永久性投资、不稳定的自有资本、并不减少公司资本 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第1节一、股票的概念 【答案】：C 【解析】： 股票代表着股东的永久性投资，所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金， 在公司存续期间是一笔稳定的自有资本，股票的转让并不减少公司资本。 4.按照《中华人民共和国证券投资基金法》(2015年4月24日修订)规定我国的证券投资基金 可投资于( )。 ①上市交易的股票 ②上市交易的债券 ③国务院证券监督管理机构规定的其他证券 ④任意证券的衍生品 A、①③④ B、①②③ C、②③④ D、①②③④ 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第2节二、机构投资者 【答案】：B 【解析】： 考点：考查证券投资基金。按照《中华人民共和国证券投基金法》(2015年4 月24 日 修订)规定我国的证券投资基金可投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构 规定的其他证券及其衍生品。 5.关于外国债券的特点，以下说法正确的有( )。 Ⅰ．债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家 Ⅱ．新型的国际债券 Ⅲ．在美国发行的外国债券称为扬基债券 Ⅳ．在日本发行的外国债券称为武士债券 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第1节四、国际债券 【答案】：C 【解析】： 外国债券的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个 国家。外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美 国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券， 它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。 6.关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是( )。 ①开放式基金的收益分配每年不得少于两次 ②开放式基金默认采用红利再投资的分红方式 ③基金利润分配后，基金份额净值不得低于面值 ④开放式基金只能采用现金方式分红 A、①②③ B、①②④ C、①③④ D、①②③④ 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第4节三、基金利润与分配 【答案】：B 【解析】： 审题，题目问的说法错误的是。 我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次 数和每次基金收益分配的最低比。①错误 开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采用现金分