销售技巧专业化综合金融面谈概述课程.pptxVIP

专业化综合金融面谈;课程大纲;假设你现在有100万现金，你会如何处置？;五个 理财金账户;但是这样的烦恼，你是否也曾有过？;;综合金融面谈的目的;应该在什么时机与客户进行综合金融面谈呢？;综合金融面谈的时机;步骤一：应酬赞美 步骤二：帮助客户开通一账通 步骤三：介绍五个理财金账户 步骤四：说明账户整合的必要性 步骤五：推荐平安综合金融效劳 步骤六：协助客户申请相关业务;综合金融面谈的关键之一 ——帮助客户开通一账通;平安一账通是平安推出的创新网上账户管理工具。通过一账通，您只需要一个账户、一套密码、一次登录，就可以管理所有平安账户和常用的其他机构网上账户，轻松实现保险、银行、投资等多种理财需求。;综合金融平台 账户整合利器;一账通帐户管理效劳概述;一账通银行网上效劳概述;一账通信用卡网上效劳概述;一账通保险网上效劳概述;一账通证券网上效劳概述;别忘了帮你的老客户开通哦！;课后作业;综合金融面谈的关键之二 ——介绍五个理财金账户;关键句： “老陈，随着中国经济的不断开展，老百姓的生活水平越来越富裕，但是有一个事实我们却无法无视，那就是物价飞涨，生活本钱大幅上升……在这样的情况下，钱真是越来越不值钱了，不知道您是否有同样的感受呢？〞 “俗话说得好，你不理财，财不理你，因此我们要把资金合理分配及运用，在保障资金平安的同时获得一定的收益，才能保值增值，您同意吗？〞;“第一个是现金帐户。生活中很多场合都需要直接使用现金，因此我们每个人都应该有一个现金账户，即活期储蓄账户，可以在需要的时候为我们提供周转的现金。这个账户的收益可能非常低，但却能够保证我们有良好的现金流。 〞 “第二个是平安帐户。这个账户的目的在于确保资金平安的同时，能够帮助我们获得持续稳定的收益。它不是一般意义上的定期存款，主要投资于银行保本型的理财产品，因此平安性非常高，且收益也比一般的定期存款高。〞 “第三个是风险帐户。风险投资是获得高收益的重要途径之一。一般来说，风险越高，收益越高，因此我们每个人应根据自己的风险偏好和经济能力??性参与。〞 ;“第五个是保障帐户。如果把我们的家人和个人资产比作一个蓄水池，那么这个账户就好比给蓄水池加上了一道防火墙，能够抵御人生中各种未知的风险。您购置保险就是实现了这个作用。〞;演练;综合金融面谈的关键之三 ——说明账户整合的必要性;关键句：;五个理财金账户;演练;综合金融面谈的六大步骤;步骤一：应酬赞美;步骤二：帮助客户开通一账通;步骤三：介绍五个理财金账户;要点说明：注意与客户的互动，逐步引导客户。;步骤五：推荐平安综合金融效劳;〔以银行为例〕 业：现金帐户是我们资金运作的调度室，因此我建议您的账户整合从银行开始。在平安银行开户有……优势，这样的效劳在市场上是非常领先的，不如您先开办一张平安银行借记卡吧……;步骤六：协助客户申请相关业务;角色扮演;;Thank you!;谢 谢