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固定收益 | 固定收益专题
硅谷银行破产事件发生后，影响仍在延续。这是不是又一次“次贷危机”？我们从历史上
海外金融机构风险事件着手，梳理重点事件发生对宏观层面的影响及美联储的行为应对，
供市场参考。
1. 历史上海外金融机构风险事件有多少？
我们主要选取 1998 年亚洲金融危机以来的海外金融机构历史风险事件。同时将其分为四
个阶段：第一个阶段时间为1998 年至2006 年，该时间段处于亚洲金融危机后，并处于次
贷危机爆发前，该时间段金融机构风险事件较少。第二个阶段时间为 2007 年至2009 年，
美国次贷危机逐步爆发并迅速蔓延至全世界，雷曼兄弟、美林证券等知名金融机构陆续在
该时间段破产或被收购。第三个阶段时间为 2010 年至 2019 年，欧洲主权债务危机爆发，
意大利、德国等银行严重亏损，部分银行被国家接管。第四个阶段时间为 2020 年至今，
新冠疫情蔓延，全球政策从宽松到收缩，美联储持续加息行为形成重大影响，硅谷银行破
产等事件是这个时期的突出代表。
表1：海外金融机构重点风险事件总结
第一时期：亚洲金融危机后次贷危机前 （1998-2006）
序号 金融机构 发生事件概述 具体日期
大量向房地产行业发放贷款，但随着泡沫经济破灭，许多借款
1 日本长期信用银行 人无法偿还，导致LTCB贷款违约率急剧上升，后被美国私募 1998.10.23
股权基金收购
2 安达信会计师事务所 安然事件案财务造假而破产 2001.11.30
3 中亚银行 出售51%股权给美国投资公司 2002.3.22
4 Conseco 因为高额负债和不良贷款而宣布破产重组 2002.12.25
第二时期：全球次贷危机 （2007-2009 ）
序号 金融机构 发生事件概述 具体日期
1 汇丰控股 为在美次级房贷业务增18亿美元坏账拨备 2007.2.13
汇丰控股宣布业绩，并额外增加在美国次级房屋信贷的准备金
2 汇丰控股 额达70亿美元，合共105.73亿美元，升幅达33.6%；消息一 2007.3.5
出，令当日股市大跌，其中恒生指数下跌777点，跌幅4%
3 新世纪金融公司 无力偿还债务申请破产保护 2007.4.2
4 贝尔斯登公司 贝尔斯登旗下与房贷有关的两个旗舰对冲基金宣布巨幅亏损 2007.6.22
5 德国工业银行 宣布收到次贷危机影响，出
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