信用社信贷财务执行情况和年度业务发展规划的报告.pdfVIP

信用社信贷财务执行情况和年度业务发展规划的报告 各位代表： 根据大会的安排，我受联社理事会委托，向大会报告＃＃年度信 贷财务执行情况和＃＃年业务发展规划，请各位代表审议。 ＃＃年是我省农村信用社改革的第一年，XX 县信用联社的信贷 财务工作在省联社、银监局和县委、县政府的正确领导下，在县人民 银行和社会各界的大力支持下，全县农村信用社紧紧围绕“效益管理” 这根中心主弦，加强核算，按照“总量控制、效益优先、以收定支， 收支配比、超额审批、超限停支、财务公开、民主理财”的财务管理 原则，强化内部管理，抓改革、促发展、保稳定，积极组织存款，壮 大信贷资金实力，防范和化解金融风险努力提高经营管理水平，圆满 完成了上级下达的各项信贷财务指标，推动了我县农村信用社改革工 作的顺利进行。 一、基本情况 截止＃＃年12 月末，XX 县农村信用合作联社共有营业网点15 个，其中：联社营业部1 个，分理处1 个，基层农村信用社7 个，信 用分社6 个。在职员工115 人，在岗112 人，内部退养职工3 人，资 产总额79061 万元，负债总额76431 万元，所有者权益2330 万元， 固定资产1062 万元，人均存款465 万元，人均贷款317 万元。 二、＃＃年度信贷执行情况 （一）各项存款 ＃＃年末全县信用社各项存款52042 万元，其中：原工行划转部 份19578 万元，原信用社部份为32513 万元，比上年增加8477 万元， 增幅为35.27%，超计划4477 万元，集体存款14062 万元，占存款总 量的27%，储蓄存款37880 万元，占存款总量的2.73% 。 （二）各项贷款 ＃＃年12 月末全县信用社各项贷款35510 万元，其中：原工行 划转8740 万元，原信用社26770 万元，比上年增加4596 万元，增幅 为20.73%，超计划1096 万元，农业贷款23437 万元，占66%，农村 工商业贷款 12073 万元，占34%。 （三）不良贷款 ＃＃年12 月末，全县不良贷款2276 万元，其中：原工行划转部 份776 万元，原信用社部份1507 万元，下降386 万元，占比5.63%， 下降3.01% 。剔除央行票据置换因素149 万元，实际下降237 万元， 超计划227 万元，全面实现双降目标。 （四）各项业务收入 ＃＃年度全县信用社累计实现收入2500 万元，其中：原工行划 转部份280 万元，原信用社部份实现收入2220 万元，比上年增加825 万元。构成收入的项目是贷款利息收入 2140 万元，比上年增加 618 万元，金融机构往来收入303 万元，比上年增204 万元。手续费收入 19 万元，比上年增6 万元，营业外收入38 万元，比上年减少4 万元， 减少原因是房屋租赁收入减少4 万元。 （五）财务费用 ＃＃年全县信用社财务费用支出660 万元，比上年增加288 万元， 增加的原因是存款增加了 28040 万元和＃＃年下半年存款付息改为 按季支付，导致存款利息支出比上年增加286 万元，调剂资金利息支 出增加2 万元，手续费支出4 万元。 （六）营业费用 ＃＃年全县信用社营业费用支出1352 万元，比上年增加341 万 元，其中：营业费用 1232 万元，增437 万元，增加的原因，一是今 年改革费用增加接待费10 万元，会议费增加10 万元，取暖费增加7 万元，印刷费增22 万元，安全防卫费增加172 万元，邮电费增加11 万元，管理费增加10 万元，公杂费增加6 万元，二是原工行并入后 人头经费增加职工工资55 万元，福利增加45 万元，劳动保险费增加 13 万元，专项奖金增加55 万元，住房公积金增加48 万元。其它项 目支出减少27 万元，其它营业费用120 万元，比上年减少96 万元， 其中：固定资产折旧增加18 万元，呆帐准备金减少114 万元。 （七）营业税 ＃＃年全县信用社应缴营业税117 万元，比上年增37 万元，增 加的原因是贷款利息收入增加618 万元的应税额。 三、＃＃年度业务发展规划 ＃＃年是“十一五”规划的头一年，机遇非常难得，另外今年是 祥临路二期工程的关键一年，我县农村信用社应抓住机遇尽