基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》冲刺试卷六（精选）.docxVIP

基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》冲刺试卷六（精选） [单选题]1.下列关于基金客户（江南博哥）服务流程的表述，不正确的是()。 A.在基金客户服务宣传与推介过程中遵循销售适用性原则 B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知 C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护 D.对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年 参考答案：D 参考解析：客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。D项说法错误 在基金客户服务宣传与推介过程中遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。A项说法正确 在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。B项说法正确 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。C项说法正确 [单选题]2.某公司通过培训、考试等方式来加强员工对相关法律法规和规章制度的认识，这属于基金销售机构人员管理和培训中的()。 A.完善销售人员招聘程序 B.建立员工培训制度 C.加强对销售人员的日常管理 D.建立科学合理的销售绩效评价体系 参考答案：B 参考解析：基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。 [单选题]3.关于基金财产的运作，以下合规的是()。 A.购买基金管理人的股权 B.用于承销公开发行的债券和股票 C.购买上市公司的定向增发股票 D.用于设立合伙企业 参考答案：C 参考解析：基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 [单选题]4.开放式基金与封闭式基金的价格形成方式不同，其中开放式基金的买卖价格是以()为基础。 A.二级市场供求关系 B.基金份额净值 C.基金资产净值 D.基金份额总值 参考答案：B 参考解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。 [单选题]5.下列关于基金管理人的信息披露义务，说法错误的是()。 A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料 B.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 C.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上 D.管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项 参考答案：B 参考解析：根据基金管理人的信息披露义务的规定，在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。故B项说法错误 [单选题]6.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为()等部分。 Ⅰ.基金的市场营销 Ⅱ.基金的投资管理 Ⅲ.基金的运营管理 Ⅳ.基金的后台管理 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C 参考解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。 [单选题]7.()是证券市场活动以及证券监管的基本原则，同样适用于基金活动和基金监管。 A.公开、公平、诚信 B.公开、公平、公正 C.公平、公正、诚信 D.公开、公正、诚信 参考答案：B 参考解析：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。 [单选题]8.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，基金职业道德的核心规范为()。 A.忠诚尽责 B.廉洁公正 C.诚实守信 D.忠诚敬业 参考答案：C 参考解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。 [单选题]9.基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类，下列不属于机构投资者与个人投资者的区别的是()。 A.投资来源 B.投资目标 C.投资方向 D.投资手段 参考答案：D 参考解析：机构投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目标、投资方