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PAGE / NUMPAGES 银行大额支付系统管理办法模版 银行大额支付系统管理办法 第一条：基本原则 银行大额支付系统（以下简称“系统”）是指银行为有关单位或个人在大额支付方面提供的一种电子支付服务平台。银行大额支付系统应遵循非常规交易风险管理原则，加强交易监控、预警能力，实现大额交易的安全、及时、高效处理。 第二条：系统交易范围 银行大额支付系统的交易范围包括企业客户的单笔大额转账业务、大额存款提取、汇票交易等业务。 第三条：系统开通条件 企业客户在银行签约后，可以通过银行大额支付系统开通大额转账、存款、提取、汇票交易等服务。开通银行大额支付系统的客户必须具备使用电脑、网络、智能手机的计算机使用知识和技能。 第四条：风险控制与监测 银行大额支付系统应该以风险控制为目标，建立完善的风险控制和监机制。对于系统的账户、交易和操作等信息，应建立完整记录，并实施监测。银行大额支付系统应建立非常规交易监测机制，对于超过限额、过于频繁、存在安全问题等特殊交易进行风险评估和管理，及时发出预警信息并采取必要措施。 第五条：交易处理与审核 银行大额支付系统应通过规范的业务流程管理有效实现交易的处理与审核，对于高风险交易予以审慎处理。同时，银行大额支付系统要建立完善的交易流程监控与审核，提高交易处理的可靠性与及时性。 第六条：信息安全和保密 银行大额支付系统要加强客户信息和系统的安全保障。要加强信