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2023年证券从业资格-投资顾问考试题目含答案 第I卷 一.综合能力测验(共25题) 1.单选题 下列不属于客户风险特征的是 A.风险认知度 B.实际风险承受能力 C.风险预期 D.风险偏好 2.单选题 下列关于β系数说法正确的是()。 A.β系数的值越大，其承担的系统风险越小 B.β系数是衡量证券系统风险水平的指数 C.β系数的值在 0～1 之间 D.β系数是证券总风险大小的度量 3.单选题 在开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。 A.开户 B.调查问卷 C.面谈沟通 D.电话沟通 4.单选题 关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是(　　)。 A.方差—协方差法能预测突发事件的风险 B.方差—协方差法易高估实际的风险值 C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险 D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据 5.单选题 简单型消极投资策略适用于( )。 I 资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况 II 资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况 III改变投资组合的成本大于收益的情况 IV 改变投资组合的成本小于收益的情况 A.I、II、III、 IV B.I、II、 IV C.I、II、 III D.I、III 6.单选题 风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（）。 I彻底性处置 II预控性处置 III全面性处置 IV非全面性处置 A.I、II B.III、IV C.I、II、 III、IV D.II、III 7.单选题 下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。 A.资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产＝负债＋所有者权益” B.资产负债表可以反映客户的动态财务特征 C.资产和负债的结构是报表分析的重点 D.当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险 8.单选题 对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是()。 A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.证监会派出机构 D.银监会 9.单选题 证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于(　　)年。 A.2 B.3 C.5 D.10 10.单选题 下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（）。 A.客户的生活品质要求 B.家庭各类资产额度 C.家庭的基本信息 D.职业生涯发展前景 11.单选题 久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和（）乘积的差额。 A.收益率 B.资产负债率 C.现金率 D.市场利率 12.单选题 理财收入占比越大， 说明家庭对工作收入的依赖 ( );工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就 A.越低：越大 B.越高 ;越大 C.越高;越小 D.越低;越小 13.单选题 证券公司应该至少 ( )开展一次流动性风险压力测试。 A.每一年 B.每三个月 C.每半年 D.每两年 14.单选题 下列不属于非系统风险的是 A.信用风险 B.政策风险 C.经营风险 D..财务风险 15.单选题 技术分析的分析基础是 A.宏观经济运行指标 B.公司的财务指标 C.市场历史交易数据 D.行业基本数据 16.单选题 A 方案在 3 年中每年年初付款 500 元，B 方案在 3 年中每年年末付款500 元，若利率为 10%，则第三年末两个方案的终值相差约() 元。 A.348 B.105 C.505 D.166 17.单选题 随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断（），但增加的速度越来越（） A.增加; 慢 B.增加; 快 C.增加; 快 D.降低; 快 18.单选题 动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（）。 A.短期报酬 B.长期报酬 C.回报率 D.总收益 19.单选题 政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）分类 A.付息方式 B.债券形态 C.发行额度 D.发行主体 20.单选题 在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是（）。 A.市场行为涵盖一切信息 B.证券价格沿趋势移动 C.历史会重演 D.投资者都是理性的 21.单选题 在货币政策传导中，货币政策的操作目标(　　)。 A.介于货币政策中介目标与最终目标之间 B.是货币政策实施的远期操作目标 C.是货币政策工具操作的远期目标 D.介于货币政策工具与中介目标之间 22.单选题 客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。 A.消费支出情况——定性信息 B.风险偏好——定性信息 C.家庭基本信息——定量信息 D.投资经验——定量