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《中央银行学》复习专题--第1页 《中央银行学》复习专题 一、名词解释： 准备金、再贴现业务、正回购、不动产信用控制、基础货币、经济发行 超额准备金、商业银行负债、通货膨胀、经济发行、再贴现业务、复合中央银行制 二、简答题库 1.如何提高我国货币政策传导的有效性？ （1）正确评价货币政策的功能，实现货币政策与其他宏观经济政策的协调配合。 （2）完善经济金融统计和公布制度，加强货币供应量与实际经济变量关系的实证研究。 （3）改进货币政策工具及其操作运用，慎重选择货币政策标的，实现金融宏观调控方式 从直接型向间接型的转变。 （4）继续改革人民银行管理体制和运行方式，提高工作效率，尽可能缩短货币政策 的认识时滞和决策时滞。 2、中央银行的存款业务与商业银行的存款业务有何不同？ 中央银行作为特殊的金融机构，其性质和职能决定其存款业务不同于一般的商业银行 的存款业务。主要有以下四个方面的不同（站在中央银行的立场来说）： （1） 存款原则具有特殊性。商业银行办理业务遵循“存款自愿，取款自由，存款有 息，为存款人保密”的原则；中央银行吸收存款时遵循一国的金融法规制度，具有一定的 强制性。例如存款准备金制度。 （2） 存款动机具有特殊性。商业银行吸收存款是为了利润最大化，即扩大资金来源， 利用规模效应降低存款成本，从而扩大资金运用，争取盈利；中央银行吸收存款是为了执 行中央银行的职能，即金融宏观调控和监督管理，调控社会信贷规模，达到稳定币值的目 的。 （3） 存款对象具有特殊性。商业银行直接吸收社会个人、工商企业的存款，中央银 行却不直接面对个人、工商企业，而是吸收不易脱离中央银行的控制，以便更顺利的执行 货币政策的存款，如商业银行、非银行金融机构、财政等政府部门的存款。 （4） 存款当事人关系具有特殊性。商业银行与存款当事人之间是一种纯粹的，平等 互利经济关系。而中央银行与存款当事人除了经济关系之外还有行政性的管理者与被管理 者的关系。 3.论述存款准备金制度的主要内容 存款准备金是商业银行等存款类型金融机构按吸收存款的一定比例提取的准备金，他 由自存准备金（库存现金）、缴存央行的法定准备金、缴存央行的超额准备金组成。 《中央银行学》复习专题--第1页 《中央银行学》复习专题--第2页 现代各国的存款准备金制度主要通过准备金存款业务来组织实施。一般包括以下内容： 存款准备金比率及其调整幅度的规定。这一比率规定了所有商业银行吸收的存款必须按照 法定比率提取准备金并缴存中央银行，其余部分才能用于放款或投资。 规定可充当存款准备金资产的内容。在西方国家，存款准备金又分为第一准备金和第 二准备金。确定存款准备金计提的基础。 主要涉及两方面的问题：其一是如何确定存款余额；其二如何确定缴存存款准备金的 基期。 第 1 页 共 16 页 4. 中央银行发行货币必须遵循哪些基本原则？为什么？ 中央银行货币发行遵循垄断发行的原则，可靠信用做保证的原则，要有一定的弹性原 则。（1） 垄断发行的原则是指货币发行权高度集中于中央银行。这是为了保证国内的通 货形式统一，避免多头发行造成的混乱，便于中央银行制定执行货币政策，灵活有效调节 流通中的货币量。同时中央银行垄断发行货币发行权有利于加强自身的经济实力，有利 政府完全得到发行钞票的经济利益。（2） 有可靠信用作保证的原则，是指货币发行要有 一定的黄金或有价证券作保证，即通过建立一定的发行准备制度，以保证中央银行独立发 行。这是因为现代不兑现纸币制度下，纸币的发行量与国民经济发展水平、客观的货币需 要量之间，必须保持相对适应的关系，否则将出现通货不稳定，扰乱正常流通和生产的运