FTP资金转移定价入门精讲.pptVIP

主要内容 What—FTP的基本概念 一 Why—实行FTP定价的功能 二 How—FTP定价的方法和功能 三 FTP实施及对业务的影响 四 第一页，共四十页。 * 第一部分：What—FTP的基本概念 FTP是Funds?Transfer?Pricing的简称，直译“资金转移定价”，它是商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定规则、全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部定价方式。 内部 不是银行与客户间，是银行内部之间 一定 规则 指的是根据资金的期限及利率属性确定的定价方法 全额 有偿 指对每一笔附息业务或占用资金的业务在其发生的当天根据其期限及利率属性逐笔计价。 资金 中心 指虚拟的资金计价中心，不是我们日常看到的实体资金交易部门。 核算资金成本或收益 FTP 价格，对负债而言，是收益；对资产而言，是成本。因此，实施FTP 的目的，是要核算清楚负债带来了多少收入，资产占用了多少资金成本 第二页，共四十页。 第一部分：What—FTP的基本概念 资金提供者 资金中心 资金使用者 将资金来源 以FTP 价格 卖给资金中 心，获得利 差收入。 从资金中心 以FTP 价格 获取所需资 金，付出资 金成本。 第三页，共四十页。 * 第一部分： What—FTP的基本概念 负债实际利率 FTP FTP 资产实