银行风险报告制度（试行）模版.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 银行风险报告制度（试行）模版 银行风险报告制度（试行）模板 一、制定背景与意义 1.1 制定背景 为加强银行风险管理，提高各级管理人员对银行风险的认识、识别、评估和控制能力，规范风险报告的内容和形式，构建健全的风险报告制度是现代银行业的必然趋势。为此，本银行制定银行风险报告制度。 1.2 制定意义 银行风险报告制度是一项重要的管理制度，制度的实施能缩小风险管理中人、财、物的风险，持续增强银行的可持续性。因此，本制度的制定对于规范本银行风险报告的内容和格式，贯彻准确的风险管理思想，规范各级管理人员常态化、系统化地开展风险管理具有十分重要的意义。 二、适用范围 本制度适用于本银行系统内的所有单位、部门、机构及其子分支机构，所有风险报告必须遵循本制度的规定。 三、报告流程 3.1 数据收集 各部门、机构应保证向本银行风险管理部及时提供数据信息，包括本部门、机构的相关流程内容、定期更新的风险汇总数据等。 3.2 数据整理 本银行风险管理部应根据收集到的数据进行汇总，整理成风险报告的内容。 3.3 风险报告编制 本银行风险管理部应编制风险报告，内容应包括但不限于：日常风险管理情况、重大风险事件的应对情况、业务风险评估和内部控制去评价等。 3.4 风险报告汇报 本银行风险管理部应将编制的风险报告汇报给上级领导，展示风险报告的汇报内容，答疑解惑并听取相关建议。 四、报告内容 4.1 实际发生的各种风险事项及风险处理过程； 4.2 各种风险分析，包括风险分级、风险类型、风险水平、风险趋势等，并对各类风险形成的原因及成因进行深入分析、论证和归纳； 4.3 风险发展预测及预警情况； 4.4 风险情况下的管理措施和执行情况，并反馈管理过程和管理措施的优化思路及方案； 4.5 与风险相关的各项管理绩效指标和执行情况，并将绩效与规章制度的违规情况相结合，对风险管理情况进行全面、详细的分析和综合评估； 4.6 其他与风险管理有关的报告内容。 五、报告要求 5.1 管理层应以适当的间隔时间，保持对所属机构的风险报告进行监督，确保组织架构和流程是否与之前所认定的风险控制策略相符，以及是否产生新的风险，并在必要时，相应改进其风险控制策略； 5.2 应当不断地评估银行风险管理水平的结果，并根据必要情况对风险管理进行更新和改进； 5.3 上述风险管理内容和风险报告必须是具有实质性内容和专业性的，以保证风险管理的有效执行； 5.4 管理层应对风险报告的前后关系进行审查和检查，以保证风险控制策略成功执行。 六、报告评估 6.1 风险向前风险情况进行评估，包括所用数据的完整、准确性和真实性等； 6.2 风险报告的信息应清晰、透明、有效，符合相关管理审查的要求； 6.3 管理层在风险报告上的反应会影响管理的成效性，且反应的质量不高时会给组织带来不利影响； 6.4 对于风险管理和风险控制潜在和隐患的预测，并提出有针对性的解决方案和建议，适时采取措施严防控制，对风险管理和控制水平的提高有实质帮助。 七、报告制度执行 7.1 所有本银行相关部门、机构及其子分支机构应严格执行本制度； 7.2 风险报告的编制工作应做到精简、实用、有效，具有明确性、独立性、精准性等； 7.3 相关管理部门应制定相应的操作流程，保证各级风险报告间的连续性、协同性和专业性。 八、制度执行效果评估 8.1 本制度制定和执行满一年后，由风险管理部、总资讯部内审部门等相关职能部门全面评估制度执行效果，针对存在的问题提出改进意见。 8.2 每年的年底，总结上一年度制度的执行过程和效果，将汇总成谈话记录。 九、附则 9.1 本制度由风险管理部负责解释和解读。 9.2 对本制度中未做出规定的事项，可参照相关国家有关法律法规和有关部门文件规定执行。 9.3 本制度经制定并三人签字认可后生效，期限长达3年，有效期过后重新制定并执行。 9.4 本制度的修改、修订、废止，必须经由公司董事会审议通过并报有关金融监管部门批准生效。