2023年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答案一.pdf

2023 年证券从业之金融市场基础知识精选试题及答 案一 单选题（共 50 题） 1、我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产 净值的一定比例逐日计提，按（ ）支付。 A.周 B.月 C.季度 D.年 【答案】 B 2、下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（ ）。 A.1922 年，国务院证券委员会和中国监督管理委员会的成立 B.资本市场的初步建立 C.2004 年，中国银行业监督委员会的成立 D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业 【答案】 D 3、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信 息，并保证所披露信息的（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 B 4、下列关于利率传导机制说法正确的是（ ）。 A.①②③ B.①②④ C.②③④ D.①③④ 【答案】 B 5、在对影响股价变动的行业因素进行分析时发现，手机的普遍采用终结了早期 作为移动通信主要方式的传呼机，这对应行业因素中的（ ）。 A.行业竞争结构 B.行业可持续性 C.抗外部冲击的能力 D.行业估值水平 【答案】 B 6、集合资产管理业务的特点不包括( )。 A.集合性 B.分散性 C.投资范围有限定性和非限定性的区分 D.比较严格的信息披露 【答案】 B 7、次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算，不用于 弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业 银行长期债务。 A.不低于 5 年（含 5 年） B.不低于 4 年（含 4 年） C.不低于 3 年（含 3 年） D.不低于 2 年（含 2 年） 【答案】 A 8、公司偿还债务从而避免破产的特性是公司财务的（ ）。 A.盈利性 B.安全性 C.流动性 D.稳定性 【答案】 B 9、公司型基金在组织形式上与（ ）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘 基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。 A.合资公司 B.有限责任公司 C.股份有限公司 D.集团公司 【答案】 C 10、科创板制度设计的创新点包括（ ）。 A.①②③ B.②③④⑤ C.①②④⑤ D.①②③④⑤ 【答案】 D 11、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括 （） A.发行人依法设立且持续经营时间在 3 年以上的股份有限公司，但经国务院批 准的除外。 B.最近 1 期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资 产的比例不得高于 20% C.最近 3 个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币 3000 万元 D.最近 3 个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币 5000 万元或最近 3 个会计年度营业收入累计超过人民币 3 亿元。 【答案】 C 12、（2021 年真题）对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（??） A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A 13、与其他债券相比,政府债券的特点有 ( ) A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【答案】 D 14、以下属于中央银行负债业务的是（ ）。 A.①②③ B.①②④ C.②③④ D.①②③④ 【答案】 B 15、上市公司的财务报表必须依法及时向社会公开，这体现了证券交易的 （ ）原则。 A.透明 B.及时 C.公开 D.公平 【答案】 C 16、在我国，申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的 股票按募集说明书公告日前 20 个交易日均价计算的市值的（ ），且应当将预 备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。 A.30％ B.50％ C.70％ D.90％ 【答案】 C 17、资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（ ）作出的划分。 A.交易品种的不同 B.市场功能的不同 C.组织形式和交易活动是否集中 D.是否规范化 【答案】 C 18、政