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财富顾问资格考试试题及答案--第1页
财富顾问资格考试试题
一、单选题
1、保险的标的是什么()[单选题] *
A.投保人
B.保险人
C.被保险人或被保险的财物√
D.受益人
2、客户作为家庭唯一经济支柱,您首先会为他配备什么类型的保险()[单选题] *
A.投资型险种
B.养老险
C.寿险、重疾类的保障型产品√
D.年金险
3、保单的收益人不可以做哪些个性化安排()[单选题] *
A.收益顺序
B.任意指定受益金领取时间√
C.受益份额分配
D.多个受益人
4、为什么保单可以一定程度实现财富传承的过程控制?哪一项最为确切()[单选题] *
A 保险产品都可以实现财富传承的过程控制
B.因为在投保时约定好的
财富顾问资格考试试题及答案--第1页
财富顾问资格考试试题及答案--第2页
C.人寿保单实现资产的三权分离,同时保险公司担当了第三方执行人。√
D.因为受益人和方式都是确定的。
5、在没有特别约定的情形下,哪些资产不会因为离婚而被分割()[单选题] *
A.夫妻一方获得的疾病保险金、医疗保险津贴√
B.家具、家电等家庭设施
C.共同产权的房产
D.家庭储备的现金
6、王先生是我行私人银行客户,年轻时创业成立了自己的工厂,王先生仅有一个儿子。近期王先生正
在考虑财富传承问题。作为王先生的财富顾问,他向你提出如下要求:一方面要给第二代一辈子的关怀,希
望给儿子做资产传承规划,保证儿子生活所需,也避免年轻时丧失奋斗能力,并且防止未来婚姻问题导致家
产流失;另一方面希望财富向第三代传承,把部分财产分给孙子,让孙子 18 岁开始领钱,每年领一部分。
你需要怎么为王先生进行规划?王先生诉求未体现了财富传承工具的那些功能? ()[单选题] *
A.保值增值
B.财富快速增长√
C.避免家产纠纷
D.财富保障
7、以下有权利进行临时分配的是? ()[单选题] *
A.信托公司
B.委托人√
C.农业银行
D.受益人
8、对于有固定期限的家族信托如果现金流测算能完全覆盖期间分配,则应在信托合同里约定()的利
财富顾问资格考试试题及答案--第2页
财富顾问资格考试试题及答案--第3页
益分配方式。[单选题] *
A.固定分配√
B.条件分配
C.临时分配
D.终止分配
9、受托人应当妥善保存处理信托事务的完整记录,()向委托人、受益人、财务顾问机构寄送“受托人
管理报告”。[单选题] *
A.每月
B.每季度√
C.每半年
D.依据委托人、受托人的合同
10、受托人管理报告的内容包括()。(1)信托财产管理运用情况 (2)投资组合情况 (3)信托收支情况 (4)
发生的重大事项的情况说明[单选题] *
A.(1)(2)
B.(1)(2)(3)
C.(1)(2)(3)(4)√
D.以上均不正确
11、信托存续期间及清算期间,若出现合同未明确约定的事项,( )基于诚信、勤勉、尽责的原则,参
考( )的意愿、为了( )的利益,对本信托项下的事务拥有自由裁量权。()[单选题] *
A.信托公司、委托人、受益人√
B.信托公司、委托人、委托人
C.农业银行、受益人、委托人
财富顾问资格考试试题及答案--第3页
财富顾问资格考试试题及答案--第4页
D.农业银行、委托人、受益人
12、以下哪些家庭情况适合设立家族信托?(1)对年老残疾人的特别安排 (2)企业分红避税 (3)防止后代
之间争权夺利(4)隔代传承()[单选题] *
A.(1)(2)(3)
B.(3)(4)
C.(1)(2)(3)(4)√
D.(1)(3)(4)
13、家族信托签约的几份文件中约定信托利益分配方式的是()[单选题] *
A.监察合同
B
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