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财富顾问资格考试试题及答案--第1页 财富顾问资格考试试题 一、单选题 1、保险的标的是什么（）[单选题] * A.投保人 B.保险人 C.被保险人或被保险的财物√ D.受益人 2、客户作为家庭唯一经济支柱，您首先会为他配备什么类型的保险（）[单选题] * A.投资型险种 B.养老险 C.寿险、重疾类的保障型产品√ D.年金险 3、保单的收益人不可以做哪些个性化安排（）[单选题] * A.收益顺序 B.任意指定受益金领取时间√ C.受益份额分配 D.多个受益人 4、为什么保单可以一定程度实现财富传承的过程控制?哪一项最为确切（）[单选题] * A 保险产品都可以实现财富传承的过程控制 B.因为在投保时约定好的 财富顾问资格考试试题及答案--第1页 财富顾问资格考试试题及答案--第2页 C.人寿保单实现资产的三权分离，同时保险公司担当了第三方执行人。√ D.因为受益人和方式都是确定的。 5、在没有特别约定的情形下，哪些资产不会因为离婚而被分割（）[单选题] * A.夫妻一方获得的疾病保险金、医疗保险津贴√ B.家具、家电等家庭设施 C.共同产权的房产 D.家庭储备的现金 6、王先生是我行私人银行客户，年轻时创业成立了自己的工厂，王先生仅有一个儿子。近期王先生正 在考虑财富传承问题。作为王先生的财富顾问，他向你提出如下要求:一方面要给第二代一辈子的关怀，希 望给儿子做资产传承规划，保证儿子生活所需，也避免年轻时丧失奋斗能力，并且防止未来婚姻问题导致家 产流失;另一方面希望财富向第三代传承，把部分财产分给孙子，让孙子 18 岁开始领钱，每年领一部分。 你需要怎么为王先生进行规划?王先生诉求未体现了财富传承工具的那些功能? （）[单选题] * A.保值增值 B.财富快速增长√ C.避免家产纠纷 D.财富保障 7、以下有权利进行临时分配的是? （）[单选题] * A.信托公司 B.委托人√ C.农业银行 D.受益人 8、对于有固定期限的家族信托如果现金流测算能完全覆盖期间分配，则应在信托合同里约定（）的利 财富顾问资格考试试题及答案--第2页 财富顾问资格考试试题及答案--第3页 益分配方式。[单选题] * A.固定分配√ B.条件分配 C.临时分配 D.终止分配 9、受托人应当妥善保存处理信托事务的完整记录，（）向委托人、受益人、财务顾问机构寄送“受托人 管理报告”。[单选题] * A.每月 B.每季度√ C.每半年 D.依据委托人、受托人的合同 10、受托人管理报告的内容包括（）。(1)信托财产管理运用情况 (2)投资组合情况 (3)信托收支情况 (4) 发生的重大事项的情况说明[单选题] * A.(1)(2) B.(1)(2)(3) C.(1)(2)(3)(4)√ D.以上均不正确 11、信托存续期间及清算期间，若出现合同未明确约定的事项，（ ）基于诚信、勤勉、尽责的原则，参 考（ ）的意愿、为了（ ）的利益，对本信托项下的事务拥有自由裁量权。（）[单选题] * A.信托公司、委托人、受益人√ B.信托公司、委托人、委托人 C.农业银行、受益人、委托人 财富顾问资格考试试题及答案--第3页 财富顾问资格考试试题及答案--第4页 D.农业银行、委托人、受益人 12、以下哪些家庭情况适合设立家族信托?(1)对年老残疾人的特别安排 (2)企业分红避税 (3)防止后代 之间争权夺利(4)隔代传承（）[单选题] * A.(1)(2)(3) B.(3)(4) C.(1)(2)(3)(4)√ D.(1)(3)(4) 13、家族信托签约的几份文件中约定信托利益分配方式的是（）[单选题] * A.监察合同 B