投资理财-导论.pptxVIP

投资理财;前 言;一、个人理财的重要性; 1. 防范各种个人风险 疾病、过早死亡、丧失劳动能力、财产和责任损失、失业 2. 实现个人和家庭财产的保值增值。 3．为家庭成员提供教育资金和住房 4. 提供退休后的生活保障 5．减轻税收负担 6．为遗产传承作准备; 个人资产增加 消费增加，消费需求多样化 金融投资产品和渠道多样化 个人风险增加，财务风险增加 就业模式改变、社会保障体系重建 人口老龄化，老年人口相对贫困化;二、个人理财的起点——了解你自己;;;;理财目标的设定;理财目标的三个层次;人生各阶段理财目标;理财目标的制定原则;理财目标制定的SMART法则;思考题;例子;理财目标与理财愿望的区别;理财群体中的“四大家族”;;;;;;三、个人理财的几个重要理念;理财常见误区;;;;老山姆的故事;;;;;;;;破碎的花瓶;;个人理财的理念小结;四、个人理财与个人价值观;个人理财与个人价值观;你不理财，财不理你。;;;穷人致富七原则;通过本课程的学习，让学生全面地理解个人理财的基础知识、基本理论和基本技能；熟悉各类理财产品、理财工具；掌握个人理财的业务流程；初步学会家庭理财单个规划方案、综合规划方案的制定。;教材：《个人理财》（第二版），刘伟主编，上海财经大学出版社，2010年6月 主要内容： 个人理财基础 个人理财的基本流程 风险管理与保险计划 投资计划的制