现金清分业务风险点.docx

现金清分业务风险点 本文是关于风险控制点的基本原则和要求的说明。在交接款项过程中，必须双方各有两人在场，双人办理、手续清楚、责任分明；在交接过程中，必须双方同时见实物、并按实物数量进行交接。涉及封包、现金、现金缴款单（回单）等物品交接的，均须由双方指定交接人员严格办理交接手续。封包交接按《交接清单》相互签章交接，融和移交现金回银行时在双方的《交接登记簿》相互签章交接。双方交接必须在约定的有电子监控录像的交接区域进行，一方交接人员进入对方交接区域，须登记《重要区域人员出入登记簿》方可进入。与银行现金交接（包含现金清分、封包收款、ATM结款与清分）通过《外包现金、凭证与轧帐薄》办理，一式两联，融