尽职调查材料清单（个体工商户）.pdf

材料清单 （个体工商户） 序号 项目 标准 作用 备注 一、基本材料 1 借款申请表 借款用途、借 了解商户基本 款期限、申请 信息及借款申 金额、担保条 请信息 件等 2 商户简介 商户发展历 了解商户大致 史、经营目 状况 标、商户经营 和生产资质、 员工数量、销 售模式以及I. 下游客户 3 商户经营必备 营业执照正副 确保商户能够 材料 本（及年检证 正常合法经营 明）、营业场 所证明材料 4 商户、实际控 详细的征信报 了解商户整体 制人征信报告 告、土地、房 借款和负债情 及个人资产明 产和汽车的 况及资金使用 细 买合同或权属 情况 证明 5 未结清的借款 通常包括借款 了解商户经营 合同 种类、用途、 所需融资金 期限、银行利 额、渠道及资 率、双方权利 金使用状况 义务、违约责 任、其他费用 等 6 商户和个人资 商户银行对账 大致了解商户 金来往情况 单和个人流水 资金来往情 账目；往年销 况，是否存在 售情况与销售 违法违规操作 预测表；应付 账款表；应收 账款登记表；