2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一.pdfVIP

志不强者智不达，言不信者行不果。——墨翟 2022-2023 年基金从业资格证之证券投资基金基础知 识精选试题及答案一 单选题（共 75 题） 1、关于贝塔系数的说法中，以下错误的是（ ）。 A.贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标 B.贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感程度 C.贝塔系数大于 1 时，表明投资组合价格变动方向与市场一致，且变动幅度比 市场大 D.贝塔系数等于 1 时，表明投资者的变动幅度与市场一致 【答案】 A 2、基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（ ）。 A.1.5% B.1% C.3% D.5% 【答案】 D 3、（ ）是银行存款类金融机构的重要短期融资工具。 A.同业存单 B.大额可转让定期存单 C.定期存款 D.中期票据 【答案】 A 良辰美景奈何天，便赏心乐事谁家院。则为你如花美眷，似水流年。——《汤显祖》 宠辱不惊，看庭前花开花落；去留无意，望天上云卷云舒。——《洪应明》 4、下列不属于货币市场工具的是（ ）。 A.银行回购协议 B.银行承兑汇票 C.短期国债 D.股票 【答案】 D 5、市场风险管理的主要措施不包括（ ）。 A.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日 常运作需要。 B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人 信用风险管理。 C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和 交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。 D.密切关注宏观经济指标和趋势，提出应对策略。 【答案】 A 6、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动 单位为 （）元，申报数量单位为 1 手（1 手为 1000 元面值 ），交易价格实行 涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%。 A.1 B.0.1 C.0.01 D.0.001 【答案】 D 天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《易经》 人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗 7、（ ）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。 A.信用风险 B.购买力风险 C.经济周期性波动风险 D.提前赎回风险 【答案】 D 8、境内机构投资者可以委托投资顾问进行境外证券投资，下列条件不符合的是 （）。 A.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务 B.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘 录，并保持着有效的监管合作关系 C.经营投资管理业务达 3 年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 100 亿美元或等值货币 D.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近 5 年没有受到所 在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机 构的立案调查 【答案】 C 9、一级结算由托管人作为结算参与人代表托管资产与（ ）完成净额交收。 A.证券交易所 B.中国结算公司 C.证券托管公司 D.证券业协会 【答案】 B 大丈